השקעה מאובטחת בבלו צ’יפס אירופאי 2024

בלו צ’יפס הוא מונח נפוץ עבור משתתפי שוק המניות. פירושו חברה גדולה ויציבה שצומחת כבר 5-25 שנים, מציגה תוצאות פיננסיות טובות ומשלמת דיבידנדים. ניירות ערך מסוג זה נקראים מניות של הדרג הראשון.

רקע המונח

הביטוי “בלו צ’יפס” הגיע לעולם ההחלפות מעולם הקזינו, כלומר מהפוקר. לכל שבב במשחק הזה יש משמעות משלו בהתאם לצבע. הלבנים נחשבים לזולים ביותר ועולים לא יותר מדולר אחד. לאדומים יש מחיר גבוה יותר – חמישה דולר כל אחד. צ’יפס כחול נחשב ליקר ביותר, יש להם את הערך הגבוה ביותר מבין כל האחרים. בשטח הבורסה הפיננסית, מושג הבלו צ’יפס נפוץ. אלו סוגים מיוחדים של חברות שביססו את עצמן כיציבות ובעלות הון גבוה. חברות כאלה מובילות בענף שהן עוסקות בהן, השירותים והסחורות שלהן נחשבות לשולטות, וללא סחורותיהן התפקוד התקין של המשק בלתי אפשרי. במהלך קריסת שוק, חברות ה-blue chip יוצאות עם הכי פחות הפסדים בגלל היציבות שלהן. לחברות בלו שבב יש לרוב מותג משלהן, אבל זה כל כך פופולרי שזה הופך לשם דבר. https://articles.opexflow.com/akcii/golubye-fishki-fondovogo-rynka.htm

איך חברות משיגות סטטוס כחול שבב?

בין אותן חברות שביססו את עצמן כחברות בצמיחה מתמדת, ישנן כמה שעדיין לא נחשבות לבלו צ’יפס, אבל הן לא מעטות מהתואר הזה. לרוב מדובר בחברות שיוצרות טכנולוגיות חדשות, כמו פייסבוק, שיש לה 1.84 מיליארד משתמשים פעילים מדי יום. אינדיקטור זה הופך את הרשת החברתית לאחת המפורסמות בעולם. בנוסף, התאגיד הגיע להיוון של 1.05 טריליון דולר. כל מה שלא מקנה לחברה את התואר “בלו צ’יפס” הוא הנעורים היחסיים וסירובה לחלק דיבידנדים. פייסבוק לא הייתה קיימת עד 2004, אז משקיעים רבים שעברו אש, מים ומשברים לא מכירים בחברה כמובילה ויציבה, ומארק צוקרברג סירב לשלם דיבידנדים, בשל הרצון לפתח את החברה. 10 ה-Blue Chip Europe המובילים ממדד MSCI Europe:
דיבידנדים הם חלק חשוב בהכרה כחברת בלו צ’יפ וכדי שזה יקרה יש לשלם דיבידנדים למשך 25 שנה, הסכום שלהם לא יכול להיות נמוך מהקודמים, עדיף שתשלומי הדיבידנד יגדלו משנה לשנה. אם החברה עומדת בתנאים לתשלום דיבידנדים, היא מקבלת מעמד של אריסטוקרט דיבידנד. טבלת אריסטוקרטים של דיבידנדים באירופה, עם התשלומים הגבוהים ביותר:
משקיעים שמרניים מעדיפים להשקיע את כספם בחברות בלו צ’יפ בגלל היציבות והביטחון שלהן. יציבות זו נבנתה במהלך השנים ונבחנה על ידי ירידות כלכליות, משברים והתרסקויות בשוק. הדוגמה הבולטת ביותר היא קוקה קולה. ייתכן שהתאגיד שמייצר את המשקה הזה לא יושפע מהמיתון, כי בעיני רבים מדובר במשקה טוב ובטוח והאורח העיקרי במשתות, כך שאנשים עדיין ימשיכו לשתות אותו. בנוסף, מניות הבלו צ’יפ ידועות בהתפתחותן ובצמיחה חלקה וקבועה. זוהי קריאת השכמה למי שרוצה להשקיע את כספו בחברות מסוימות ולהרוויח על הפנסיה במינימום הפסדים. עם זאת, חברות אלו אינן חסינות מכל הסיכונים. רבים עלולים לסבול מהפסדים רציניים ולאבד את סטטוס הצ’יפ. תנאי מוקדם לבלו צ’יפס הוא להיות מהוון היטב, וזה נעשה בשתי דרכים: הפירמה חייבת להיות גדולה כדי לשרוד את השפל הכלכלי, כלומר, ההיוון חייב להיות במיליארדי דולרים, הגורם השני מרמז על דירוג אשראי גבוה על מנת להיות זכאי לזכות בתואר blue chip. הטבלה מציגה את החברות האירופיות בעלות שווי השוק הגבוה ביותר.
למרבה הצער, בגלל הירידה המתמדת בהון, חברות רבות מאבדות את מעמדן, או את האפשרות לקבל אותו. ככלל, מדובר בחברות ותיקות, שההיסטוריה שלהן החלה לפני יותר ממאה שנים. למרבה הצער, חברות אלו מאבדות בהדרגה את מעמד ה-blue chip שלהן. זה קרה לאחרונה לשני תאגידים שהפכו לשמות מוכרים: סירס ו-JCPenney.

EURO Stoxx 50 – מדד כחול שבב של גוש האירו

כדי למצוא חברות אמינות, יש רשימה עם החברות הטובות ביותר:
Euro Stoxx 50 Index – עוזר למשקיעים לעקוב אחר מניות אירופאיות כחולות בעלות שווי שוק גבוה באזור אירופה. המדד מורכב מ-50 ניירות ערך מבלגיה, פינלנד, צרפת, גרמניה, אירלנד, איטליה, לוקסמבורג, הולנד וספרד. המדד מנוהל על ידי STOXX Limited, בבעלות Deutsche Börse AG. כדי להיכלל במדד, על תאגיד לעמוד במספר תנאים:

1. שווי שוק גבוה (הבחירה מתבצעת באופן אוטומטי).
2. ממוקם באיחוד האירופי.

המדד מאוזן מדי שנה בתחילת ספטמבר החברות הגדולות במדד:

1. ASML Holding NV היא חברה הולנדית הפועלת בתחום ציוד מוליכים למחצה. זוהי היצרנית הגדולה ביותר של ציוד לתעשיית המיקרו חשמל. מוצרי החברה נמצאים בשימוש במדינות רבות ברחבי העולם. שווי החברה הוא יותר מ-350 מיליארד דולר.
2. LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton היא חברה צרפתית רב לאומית המחזיקה במותגים ידועים לייצור עושר ויוקרה: בגדים, אביזרים, בשמים וקלאסיקות של אלכוהול עילית. יש לו מספר חטיבות ברחבי העולם. בין מותגי החברה ניתן למצוא מותגים כמו: Dior, Louis Vuitton, Givenchy, Guerlain, Moet e Chandon והנסי.
3. Linde plc הוא תאגיד כימי בינלאומי שנוסד בגרמניה, עבר לאירלנד ב-2018 והקים את המטה שלו בבריטניה. זהו היצרן הגדול ביותר של גזים תעשייתיים ורפואיים. לחברה למעלה מ-4,000 פרויקטים שהושלמו ו-1,000 פטנטים רשומים. גלילי מימן נוזלי של חברה זו נמצאים בחנויות תעשייתיות רבות.
4. SAP SE היא חברה גרמנית המספקת תוכנה לארגונים. הם יוצרים מערכות אוטומטיות לפעילויות כגון: מסחר, פיננסים, חשבונאות, ייצור, ניהול כוח אדם ועוד ועוד.
5. Sanofi SA היא חברת תרופות צרפתית הפועלת ברחבי העולם, המובילה בין חברות כאלה. בין עבודתם ניתן להבחין בין החטיבות הבאות: פיתוח חיסונים נגד וירוסים ומחלות אחרות, תרופות לטיפול בסוכרת ובמערכת הלב וכלי הדם, מוצרים וטרינרים ותרופות כלליות.
6. Siemens AG הוא תאגיד גרמני הפועל בתחום האלקטרוניקה והנדסת חשמל. זו לא רק חברה בודדת, אלא קונגלומרט של ארגונים שונים. השירותים שלהם כוללים: הנדסת חשמל, ציוד כוח, הובלה, ציוד רפואי, תאורה ואלקטרוניקה.
7. Total SE היא חברה בינלאומית צרפתית העוסקת בייצור ומכירה של נפט, המדורגת במקום ה-4 ברשימת חברות הנפט הגדולות ביותר. לתאגיד זה יש סניפים במדינות רבות בעולם. אחד המרכזיים שבהם הוא הסניף ברוסיה. הם כורים זהב שחור בארץ בזכות הסכם שיתוף ייצור. בנוסף, החברה נותנת חסות לאירועי ספורט רבים.
8. L’Oréal SA הוא תאגיד צרפתי העוסק בייצור ומכירה של מוצרי קוסמטיקה. החברה איגדה כמה מותגים קטנים אך ידועים תחת חסותה: לוריאל, מייבלין ניו יורק, גרנייה, ג’ורג’יו ארמני ולנקום.
9. Unilever NV היא חברה אנגלית העוסקת בייצור מוצרי מזון וכימיקלים ביתיים. ברוסיה, מוצרי היגיינה תחת מותג זה הם הפופולריים ביותר.
10. Allianz SE הוא תאגיד הביטוח הגרמני הגדול ביותר המספק שירותים בכל רחבי העולם ונכלל ברשימת החברות החשובות מבחינה מערכתית בכלכלה העולמית. פעילות החברה כוללת בנקאות וביטוח. מספר הלקוחות גדל מדי יום, עד 2021 Allianz SE משרתת יותר מ-88 מיליון אנשים.

מדד מניות ובלו צ’יפס – מה זה, השקעה במניות למתחילים: https://youtu.be/BMXx_iXS2F0

איך למצוא בלו צ’יפס באירופה?

דרך חלופית לחפש כחול צ’יפס אירופאי היא להשתמש במסכי מניות מיוחדים:

• https://ru.tradingview.com/screener/ – יש הגדרה ב-screener – מובילי אותיות רישיות, נותר לבחור את ארץ העניין.
• https://finviz.com/screener.ashx – יש הרבה הגדרות במסנן: תשלומי דיבידנד, מדינה, בורסה וכו’.
• https://finance.yahoo.com/screener/new/ – מיון פשוט שבו צריך לציין רישיות ומדינה גבוהים.

כיצד לקנות בלו צ’יפס פופולרי בבורסה האירופי

העיקרון של קניית בלו צ’יפס אירופאי זהה לכל הברוקרים. ההבדל טמון בסידור החשבונות האישיים והאפליקציות לנייד. לפני רכישת מניות, תצטרך להחליף רובל ליורו בחשבון האישי של הברוקר.

חשוב: מספר המניות האירופיות הזמינות לרכישה תלוי בברוקר הספציפי.

לאחר קבלת המטבע, ניתן לעבור ללשונית המניות ובמסננים לציין את מטבע הרכישה של האירו או מניות אירופה. ניתן גם לקנות מניות באירופה בעזרת כספים מברוקרים ומנהלים. לדוגמה: FinEx מציעה ללקוחותיה מניות גרמניות של חברות מובילות, עלות המניה היא 29 רובל. או קרן נסחרת בבורסה של חברת הניהול “Opening-Europe Shares”, מציעה לקנות מניות של תאגידים אירופיים מובילים מ-1 אירו. יחידות הקרן נרכשות עבור רובל או יורו, אם אתה קונה קרן
לחשבון IIS , לאחר שלוש שנים אתה יכול לקבל ניכוי מס.

האם כדאי לקנות בלו צ’יפס בגוש האירו?

אסטרטגיית ההשקעה הקלאסית (שמרנית) כוללת השקעה במניות ובאג”ח של חברות אמינות. עם אג”ח ברור שמדובר בהלוואות ממשלתיות – OFZ, למניות, קריטריון האמינות הגבוה ביותר הוא מעמד של כחול צ’יפ. השקעה במניות בלו צ’יפ היא אידיאלית עבור עולים חדשים לבורסה, מכיוון שהיא מספקת סיכוני השקעה מינימליים, כמו גם תשלומי דיבידנד קבועים. בשל גורמים אלו וריבית דריבית, בטווח הארוך יכול המשקיע לקבל סכום גבוה פי כמה מהראשוני. היציבות של החברות תאפשר למתחילים לא לדאוג לכסף שלו. אם זה יקרה. משבר, אתה לא יכול לדאוג לגבי הכספים המושקעים, כי לאחר המיתון, תהיה צמיחה, אולי מהירה ורווחית יותר מבעבר. הכל בשל העובדה שהחברה מוכרת ככחול שבב, השתמש במודל עסקי אמין, מוצרים מוגנים בפטנט שאנשים צריכים. הרווחיות של ההשקעות קובעת מה קורה בכלכלה העולמית, אם יהיה מיתון, לא יכולה להיות שאלה של הכנסה כלשהי, בתקופה זו המניות מצטמצמות ב-10-30%, מתאוששת החברה חוזרת לצמיחה ומגדילה הכנסה, בהתאם למצב, זה יכול להיות 5-30% בשנה. בלו צ’יפס אירופיים הם מניות של חברות גדולות ויציבות שבמשך שנים רבות בדוחות ובחיים האמיתיים מציגות צמיחה בהכנסות, גידול במכירות מוצרים ופרמטרים נוספים. השקעה במניות כאלה מתאימה למתחילים, וגם למשקיעים שמרנים שרוצים לחסוך ולהגדיל כסף. התשואה השנתית של הבלו צ’יפס האירופי דומה ולעיתים אף גבוהה מהתעריפים על פיקדונות בנקאיים וחשבונות חיסכון. ל,
לא קשה להשקיע במניות כחולות, מספיק לפתוח חשבון ברוקראז’. באתר או באפליקציית המובייל כנסו למסנן המניות וציינו מניות אירופאיות, או ציינו את החברה המתעניינת במנוע החיפוש.