2024 жылғы еуропалық көк чиптерге қауіпсіз инвестиция

Көк чиптер – қор нарығына қатысушыларға арналған ортақ термин. 5-25 жыл бойы дамып келе жатқан, жақсы қаржылық нәтиже көрсетіп, дивиденд төлейтін ірі, тұрақты компанияны білдіреді. Бұл түрдегі бағалы қағаздар бірінші эшелонның акциялары деп аталады.

Терминнің негізі

«Көгілдір фишкалар» тіркесі биржалық әлемге казинолар әлемінен, атап айтқанда покерден келді. Бұл ойындағы әрбір чиптің түсіне байланысты өзіндік мәні бар. Ақтар ең арзан болып саналады және құны бір доллардан аспайды. Қызыл түстердің бағасы жоғары – әрқайсысы бес доллардан. Көгілдір чиптер ең қымбат болып саналады, олар басқалардың арасында ең жоғары құндылыққа ие. Қаржы биржасының аумағында көгілдір фишкалар ұғымы әдеттегідей. Бұл өздерін тұрақты және жоғары капиталдандырылған компаниялар ретінде көрсеткен ерекше типтегі компаниялар. Мұндай фирмалар өздері айналысатын салада жетекші болып табылады, олардың қызметтері мен тауарлары басым болып саналады, ал олардың тауарларынсыз экономиканың қалыпты жұмыс істеуі мүмкін емес. Нарық құлдырауы кезінде көгілдір чипті компаниялар тұрақтылығына байланысты ең аз шығынмен шығады. Көгілдір чип компанияларының жиі өз бренді болады, бірақ оның танымал болғаны соншалық, ол танымал атауға айналады. https://articles.opexflow.com/akcii/golubye-fishki-fondovogo-rynka.htm

Компаниялар көк чип мәртебесіне қалай қол жеткізеді?

Өздерін тұрақты дамып келе жатқан компаниялар ретінде танытқан компаниялардың арасында әлі көгілдір чиптер деп саналмайтын бірнеше компаниялар бар, бірақ олар бұл атаққа біршама жетпейді. Көбінесе бұл күнделікті 1,84 миллиард белсенді пайдаланушысы бар Facebook сияқты жаңа технологияларды жасайтын компаниялар. Бұл көрсеткіш әлеуметтік желіні әлемдегі ең танымалдардың біріне айналдырады. Сонымен қатар, корпорацияның капиталдандыруы 1,05 трлн долларға жетті. Кәсіпорынға «көгілдір фишка» атағын бермегені оның салыстырмалы жастығы мен дивиденд төлеуден бас тартуы. Facebook 2004 жылға дейін болған жоқ, сондықтан отты, суды және дағдарысты басынан өткерген көптеген инвесторлар компанияны көшбасшы және тұрақты деп танымайды, ал Марк Цукерберг компанияны дамытуға деген ұмтылысына байланысты дивиденд төлеуден бас тартты. MSCI Europe индексіндегі ең жақсы 10 Blue Chip Еуропа:
Дивидендтер көгілдір чипті компания ретінде танудың маңызды бөлігі болып табылады және ол үшін дивидендтер 25 жыл бойы төленуі керек, олардың мөлшері бұрынғылардан төмен болуы мүмкін емес, дивиденд төлемдері жылдан-жылға өссе жақсы. Егер компания дивидендтер төлеу шарттарын орындаса, ол дивидендтер аристократы мәртебесін алады. Ең көп төлейтін Еуропа ақсүйектерінің дивидендтер кестесі:
Консервативті инвесторлар тұрақтылық пен қауіпсіздікке байланысты ақшаларын көгілдір чипті компанияларға салуды жөн көреді. Бұл тұрақтылық жылдар бойы қалыптасты және экономикалық құлдыраулар, дағдарыстар және нарықтық құлдыраулар арқылы сыналды. Ең жарқын мысал – Coca-Cola. Бұл сусынды шығаратын корпорацияға құлдырау әсер етпеуі мүмкін, өйткені көптеген адамдардың санасында бұл жақсы және қауіпсіз сусын және мерекелердің басты қонағы, сондықтан адамдар оны әлі де іше береді. Сонымен қатар, көк чип қорлары олардың тегіс және тұрақты дамуы мен өсуімен танымал. Бұл ақшасын белгілі бір компанияларға салып, аз шығынмен зейнетақы тапқысы келетіндер үшін ояту. Дегенмен, бұл компаниялар барлық тәуекелдерден қорғалмаған. Көбісі ауыр шығынға ұшырауы және чип мәртебесін жоғалтуы мүмкін. Көк чиптердің міндетті шарты жақсы капиталдандыру болып табылады және бұл екі жолмен жүзеге асырылады: экономикалық құлдыраудан аман қалу үшін фирма үлкен болуы керек, яғни капиталдандыру миллиардтаған доллар болуы керек, екінші фактор көк чип атағын жеңіп алу үшін жоғары несие рейтингі. Кестеде ең жоғары нарықтық капитализациясы бар еуропалық компаниялар көрсетілген.
Өкінішке орай, капиталдың үнемі азаюына байланысты көптеген компаниялар өз мәртебесін, немесе оны алу мүмкіндігін жоғалтады. Әдетте, бұл тарихы жүз жылдан астам бұрын басталған ескі фирмалар. Өкінішке орай, бұл компаниялар көк чип мәртебесін біртіндеп жоғалтуда. Бұл жақында танымал екі корпорациямен болды: Sears және JCPenney.

EURO Stoxx 50 – Еуроаймақтың көк чип индексі

Сенімді компанияларды табу үшін ең жақсы компаниялардың тізімі бар:
Euro Stoxx 50 индексі – инвесторларға еуропалық аймақтағы нарықтық капитализациясы жоғары еуропалық көк чип акцияларын қадағалауға көмектеседі. Индекс Бельгия, Финляндия, Франция, Германия, Ирландия, Италия, Люксембург, Нидерланды және Испанияның 50 бағалы қағазынан тұрады. Индексті Deutsche Börse AG иелігіндегі STOXX Limited басқарады. Индекске кіру үшін корпорация бірнеше шарттарды орындауы керек:

1. Жоғары нарықтық капиталдандыру (таңдау автоматты түрде өтеді).
2. Еуропалық Одақта орналасқан.

Индекс жыл сайын қыркүйек айының басында қайта теңгеріледі.Индексте ең ірі компаниялар:

1. ASML Holding NV – жартылай өткізгіш жабдықтар саласында жұмыс істейтін голландиялық компания. Бұл микро электр өнеркәсібіне арналған жабдықтардың ең ірі өндірушісі. Компанияның өнімдері әлемнің көптеген елдерінде қолданылады. Компанияның капиталдандыруы 350 миллиард доллардан асады.
2. LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton – байлық пен сән-салтанатты өндіруге арналған танымал брендтерге иелік ететін трансұлттық француз компаниясы: киімдер, аксессуарлар, парфюмерия және элиталық алкогольдің классикасы. Оның дүние жүзінде бірнеше бөлімшелері бар. Компанияның брендтерінің арасында: Dior, Louis Vuitton, Givenchy, Guerlain, Moet e Chandon және Hennessy сияқты брендтер бар.
3. Linde plc – Германияда құрылған халықаралық химиялық корпорация, 2018 жылы Ирландияға көшіп, бас кеңсесін Ұлыбританияда құрды. Ол өнеркәсіптік және медициналық газдардың ең ірі өндірушісі болып табылады. Компанияда 4000-нан астам аяқталған жобалар және 1000 тіркелген патенттер бар. Бұл компанияның сұйық сутегі цилиндрлері көптеген өнеркәсіптік цехтарда кездеседі.
4. SAP SE — ұйымдарды бағдарламалық қамтамасыз етумен қамтамасыз ететін неміс компаниясы. Олар сауда, қаржы, есеп, өндіріс, персоналды басқару және т.б. сияқты қызметтердің автоматтандырылған жүйелерін жасайды.
5. Sanofi SA – бүкіл әлемде жұмыс істейтін француз фармацевтикалық компаниясы, осындай компаниялардың көшбасшысы. Олардың жұмысының ішінде келесі бөлімдерді бөліп көрсетуге болады: әртүрлі вирустар мен басқа да ауруларға қарсы вакциналарды жасау, қант диабеті мен жүрек-тамыр жүйесін емдеуге арналған препараттар, ветеринариялық өнімдер мен жалпы дәрі-дәрмектер.
6. Siemens AG — электроника және электротехника саласында жұмыс істейтін неміс корпорациясы. Бұл бір ғана компания емес, әртүрлі кәсіпорындар конгломераты. Олардың қызметтеріне: электротехника, энергетикалық жабдықтар, көлік, медициналық жабдықтар, жарықтандыру және электроника кіреді.
7. Total SE – мұнай өндірумен және сатумен айналысатын француз халықаралық компаниясы, ірі мұнай өндіруші компаниялардың тізімінде 4-ші орынға ие. Бұл корпорацияның әлемнің көптеген елдерінде филиалдары бар. Солардың бірі – Ресейдегі филиалы. Олар өнімді бөлу туралы келісімнің арқасында елде қара алтын өндіреді. Сонымен қатар, компания көптеген спорттық шаралардың демеушісі болып табылады.
8. L’Oréal SA — косметика өндіру және сатумен айналысатын француз корпорациясы. Компания өзінің қанатының астына бірнеше шағын, бірақ танымал брендтерді біріктірді: Loreal, Maybelline New York, Garnier, Giorgio Armani және Lancome.
9. Unilever NV – тамақ өнімдері мен тұрмыстық химия өнімдерін өндірумен айналысатын ағылшын компаниясы. Ресейде осы брендпен гигиеналық өнімдер ең танымал.
10. Allianz SE – бүкіл әлем бойынша қызмет көрсететін ең ірі неміс сақтандыру корпорациясы және жаһандық экономикадағы жүйелі маңызды компаниялардың тізіміне енгізілген. Компанияның қызметіне банк және сақтандыру кіреді. Клиенттер саны күн сайын өсіп келеді, 2021 жылға қарай Allianz SE 88 миллионнан астам адамға қызмет көрсетеді.

Қор индексі және көк чиптер – бұл не, жаңадан бастаушыларға арналған қор инвестициясы: https://youtu.be/BMXx_iXS2F0

Еуропада көк чиптерді қалай табуға болады?

Еуропалық көгілдір чиптерді іздеудің балама жолы – арнайы скринингтерді пайдалану:

• https://ru.tradingview.com/screener/ – скринерде параметр бар – капиталдандыру көшбасшылары, қызығушылық танытқан елді таңдау қалады.
• https://finviz.com/screener.ashx – скринингте көптеген параметрлер бар: дивиденд төлемдері, ел, айырбастау және т.б.
• https://finance.yahoo.com/screener/new/ – жоғары бас әріп пен елді көрсету қажет қарапайым скрининг.

Танымал еуропалық қор нарығы көк чиптерін қалай сатып алуға болады

Еуропалық көк чиптерді сатып алу принципі барлық брокерлер үшін бірдей. Айырмашылық жеке шоттарды және мобильді қосымшаларды орналастыруда. Акцияларды сатып алмас бұрын брокердің жеке шотында рубльді еуроға айырбастау қажет.

Маңызды: Сатып алуға болатын еуропалық акциялардың саны нақты брокерге байланысты.

Валютаны алғаннан кейін сіз акциялар қойындысына өтіп, сүзгілерде еуро немесе еуропалық акцияларды сатып алу валютасын көрсете аласыз. Сондай-ақ брокерлер мен менеджерлердің қаражаты арқылы Еуропадағы акцияларды сатып алуға болады. Мысалы: FinEx клиенттеріне жетекші компаниялардың неміс акцияларын ұсынады, акцияның құны 29 рубльді құрайды. Немесе «Opening-Europe Shares» басқарушы компаниясының биржалық қоры жетекші еуропалық корпорациялардың акцияларын 1 еуродан сатып алуды ұсынады. Қордың бірліктері рубльге немесе еуроға сатып алынады, егер сіз қорды
IIS шотына сатып алсаңыз , үш жылдан кейін салық шегерімін алуға болады.

Еуроаймақ көк чиптерін сатып алу керек пе?

Классикалық (консервативті) инвестициялық стратегия сенімді компаниялардың акциялары мен облигацияларына инвестициялауды қамтиды. Облигациялармен бұл мемлекеттік несиелер екені анық – OFZ, акциялар үшін ең жоғары сенімділік критерийі көк чиптің мәртебесі болып табылады. Көк чипті акцияларға инвестициялау қор биржасына жаңадан келгендер үшін өте қолайлы, өйткені ол минималды инвестициялық тәуекелдерді, сондай-ақ тұрақты дивидендтер төлеуді қамтамасыз етеді. Осы факторлардың және күрделі пайыздың арқасында ұзақ мерзімді перспективада инвестор бастапқыдан бірнеше есе жоғары соманы ала алады. Компаниялардың тұрақтылығы бастаушыға өз ақшасы туралы алаңдамауға мүмкіндік береді. Егер бұл орын алса. дағдарыс, сіз инвестицияланған қаражат туралы алаңдауға болмайды, өйткені құлдыраудан кейін өсу болады, мүмкін бұрынғыдан да жылдам және пайдалы. Мұның бәрі компанияның көк чип ретінде танылуына байланысты, сенімді бизнес үлгісін, адамдарға қажет патенттелген өнімдерді пайдаланыңыз. Инвестициялардың рентабельділігі әлемдік экономикада не болып жатқанын анықтайды, егер рецессия болса, ешқандай кіріс туралы сөз болуы мүмкін емес, бұл кезеңде акциялар 10-30% -ға төмендейді, компанияның қалпына келуі өсуді қалпына келтіреді және кірісті арттырады, жағдайға байланысты жылына 5-30 % болуы мүмкін. Еуропалық көгілдір чиптер – бұл көптеген жылдар бойы есептер мен нақты өмірде кірістің өсуін, өнімді сатудың өсуін және басқа параметрлерді көрсететін ірі және тұрақты компаниялардың акциялары. Мұндай акцияларға инвестициялау жаңадан бастағандарға, сондай-ақ ақшаны үнемдеуге және көбейтуді қалайтын консервативті инвесторларға қолайлы. Еуропалық көк чиптердің жылдық кірістілігі салыстырмалы және кейде банктік депозиттер мен жинақ шоттары бойынша мөлшерлемелерден де жоғары. Үшін,
Көк чип акцияларына инвестиция салу қиын емес, брокерлік шот ашу жеткілікті. Веб-сайтта немесе мобильді қосымшада қор сүзгісіне өтіп, еуропалық акцияларды көрсетіңіз немесе іздеу жүйесінде қызығушылық танытқан компанияны көрсетіңіз.