Що таке ETF FXRL, склад фонду, графік онлайн, прогноз на 2022 рік. ETF і БПІФ – біржові фонди, що інвестують у ринок акцій, інструменти грошового ринку, дорогоцінні метали або сировинні товари. Вони йдуть за якимсь індексом або збирають портфель на основі популярної стратегії. FXRL – біржовий фонд від компанії Finex, зареєстрованої в Ірландії, містить акції у тих самих пропорціях, що й у російського індексу РТС. Інвестори можуть придбати FXRL за рублі чи долари.
Індекс РТС складається з акцій 43 найбільших компаній Росії, номінованих у доларах. Найбільшу вагу займають компанії сектора енергетики (нафта і газ), потім йдуть фінанси та матеріали. Але FInex, зобов’язуюсь повторювати динаміку РТС, залишає за собою право не мати в портфелі деяких паперів. Справа в тому, що до індексу РТС входять низьколіквідні акції, і якщо фонд їх купить або продасть, це може вплинути на котирування. Тому замість них купуються високоліквідні акції. Частки володіння цінними паперами фонду дещо відрізняються від індексу РТС. Стверджується, що це немає великого значення, помилка стеження становить 0.5% на рік. Точний склад портфеля УК «Фінекс» щодня публікує на своєму сайті https://finex-etf.ru/products/FXRL . Прибутковість фонду FXRL за весь час Незалежно від того, купує інвестор FXRL за рублі або долари, динаміка фонду залежить від курсу рубля до долара. До індексу входять акції Росії, які розраховуються в рублях, але сам він номінований у доларах. Слід враховувати, що під час зниження ринку акцій курс рубля різко знижується і індекс РТС знижується сильніше, ніж індекс ММВБ. Під час зростання ринку акцій курс рубля може як зростати, так і падати, і індекс РТС зростатиме повільніше, ніж індекс Мосбіржі. Вкладення в РТС себе повністю виправдають у разі одночасного зростання акцій та зростання курсу рубля. Повні витрати на володіння фондами TER 0.9% на рік. Сюди включаються плата управління, оплату депозитарію, брокерських комісій за ребалансування, адміністративні витрати. Конкретні витрати на кожній статті не розкриваються, вказано максимальні втрати інвестора. Ця сума не оплачується додатково, а віднімається з котирувань. Повідомляється, що TER сплачується щодня, але віднімається із суми активів фонду раз на квартал. Інвестор повинен оплачувати витрати незалежно від наявності доходів від володіння ETF. Фонд було засновано у лютому 2016 року. Це добрий період для ринку акцій Росії. Індекс РТС і FXRL показує сильний бичачий тренд. Дохідність за весь час спостережень склала 154.11% у рублях та 151.87% у доларах, за 2021 рік 13.64% у рублях та 10.26% у доларах. Було кілька великих корекцій, що в деяких випадках тривають 3-4 місяці, після яких слідувало встановлення нового максимуму. Інвестиції в FXRL – високоризиковані, фонд не містить облігацій, і тому має волатильність ринку акцій. Варто інвестувати у FXRL, якщо ви:
вважаєте, що сильне зростання російського ринку акцій буде продовжено;
маєте невеликий капітал і не можете собі дозволити зібрати портфель з акцій РФ;
маєте високо диверсифікований за класами активів і географії портфелем;
побоюєтеся купувати ф’ючерс на індекс РТС, через автоматичне кредитне плече, що надається.
Що вигідніше ETF FXRL або БПІФ SBMX: https://youtu.be/djxq_aHthZ4
Як купити ETF FXRL
Щоб придбати біржовий фонд FXRL від компанії Finex необхідно мати брокерський рахунок з доступом на Московську біржу. Якщо у вас немає рахунку, його можна відкрити за посиланням на офіційному сайті «Фінекс». Купити ETF. Щоб не сплачувати податки, слід придбати FXRL на індивідуальний інвестиційний рахунок або на звичайний брокерський рахунок з утриманням не менше 3 років. Внести на брокерський рахунок для покупки фонду можна як рублі, і долари. Ключова інформація щодо ETF FXRL Фонд можна знайти на сайті брокера або через спеціалізовану програму, ввівши тикер “FXRL” або ISIN код IE00BQ1Y6480. Далі слід ввести необхідну кількість акцій, додаток автоматично покаже вартість угоди та підтвердити операцію. Ціна однієї акції всього 39.2 руб, тому придбати його можна, маючи мінімальний депозит. Завдяки низькій вартості можна дуже точно підрахувати необхідну кількість акцій для потрібної ваги у портфелі.
Перспективи ETF FXRL
FXRL досить точно слідує за бенчмарком, якість управління компанії Finex одна з найкращих у Росії. Комісія фонду вважається високою для світового ринку, але для Росії є середньоринковою. Це один із найкращих способів інвестиції в російську економіку. Проте доцільність довгострокових вкладень у російський ринок акцій перебуває під питанням. Інвестиції знаходяться під політичними та економічними ризиками, Росія безперервно з 2014 року під загрозою посилення санкцій. Російський фондовий ринок має одну з найвищих у світі дивідендних доходностей, також він досі залишається досить дешевим щодо прибутків компаній. Це говорить про схильність до зростання на період понад 10 років. Ці два фактори призводять до того, що періоди бурхливого зростання змінюються досить глибокими до 25% корекціями. Падіння ринку обумовлено висловлюваннями політиків про нові санкції, загрози воєнних дій, корекцію на американському ринку або падіння цін на нафту. Цей фактор слід враховувати при інвестиціях у біржовий фонд FXRL, купувати його щомісяця чи щоквартально, а після значних корекцій. Індекс РТС один із найбільш швидко зростаючих світових індексів. З початку торгів у 1995 до 2022 року він додав 1400%. Для порівняння, американський індекс SP500 за аналогічний проміжок показав зростання на 590%. Але на відміну від американського ринку, де зростання на тижневому графіку нагадує швидше за лінію під кутом 45 градусів, РТС сильно штормить. Росія з того часу пережила кілька сильних криз, які знецінили вкладення. Якби інвестор купив індекс РТС на максимумах навесні 2008 року, він досі не вийшов би з просідання. якщо не усереднював позицію.
Індекс ММВБ із 2008 року показав зростання на 100%. Така різниця зумовлена курсом національної валюти. До складу обох індексів входять однакові акції у рівних частках. Але курс долара до рубля виріс удвічі, міцно влаштовуючись вище 75 рублів. Після подій 2014 року багато аналітики стверджували, що рубль поверне позиції і буде знову по 35-45. В даний час аналітики схильні у прогнозі в 100 рублів за долар. Завдяки політиці Центробанку котирування долара до рубля стали менш волатильними під час потрясінь. Про стабілізацію ситуації і початок тренду на зміцнення рубля говорити рано. Індекс ММВБ при цьому прогнозованіший, тому що залежить від курсу національної валюти побічно. Підприємства експортери змушені враховувати його. Індекс РТС не зможе показати значне зростання навіть при зростанні акцій Мосбіржі, якщо курс рубля зазнає чергового потрясіння. При покупці біржового фонду ETF FXRL слід оцінити можливі ризики та скласти прогноз на динаміку національної валюти, можна придбати невелику частку для диверсифікації. Для інвесторів, які вважають, що національна валюта зміцнюватиметься ETF FXRL – найкращий варіант вкладень у російську економіку.
