Саудадан қалай ақша табуға болады, Ресейде қанша және қаншалықты мүмкін

Тірі сауда жасау мүмкін бе және оны қалай жасауға болады, жаңа бастаған трейдерлер қор биржасында сауда жасау кезінде нені білуі және ескеруі керек. Көптеген жаңадан бастағандар Голливуд кино трейдерінің бейнесін елестете алады. Бұл имиджге заманауи трендтер ықпал етті: оқу курсының немесе ақпараттық ресурстың жарнамасы трейдерді гедонистік өмір салтын ұстанатын және тек табыс үшін сауда жасайтын еркін адам ретінде көрсетеді. Мұндай кескіннің шындыққа қаншалықты сәйкес келетінін анықтап көрейік және саудадан ақша табуға болады ма?

Сауда дегеніміз не және трейдер кім

Кең мағынада сауда бағалы қағаздар мен активтерді сатуды қамтиды. Трейдердің қызмет ету орны – қор және қаржы нарықтары. Сауда операциялары өз атынан да, инвестиция үшін өз қаражатын сеніп тапсыратын клиенттерінің атынан да жүзеге асырылады. Сауда қор биржаларында жүзеге асырылады. Сауда қызметінің негізі екі әдіске қысқарады:

1. Бағалы қағаздар мен активтерді нарықтық бағадан арзан сатып алыңыз, қымбатырақ сатыңыз, сомалардың айырмашылығынан пайда алыңыз.
2. Жеткізу мерзімі кейінге қалдырылған активтерге немесе бағалы қағаздарға келісім-шарт жасау. Бұл жағдайда активтер олар үшін бағаның төмендеуі кезеңінде сатып алынады. Мәміле құны сәл жоғары және бұл баға алдын ала төленеді.

Қор биржасында сауда жасау экономикадағы жаңалық емес. Қор биржаларының алғашқы аналогтары есеп бірлігі ретінде ақша адам өміріне енді ғана еніп жатқан кезде пайда болды. Ресми түрде бұл кәсіп қор және қаржы биржалары құрылғаннан кейін пайда болды. Ресейде мұндай алмасулар 18 ғасырдың ортасында пайда болды. 20 ғасырдың басына дейін олардың саны өсті.

Қор биржасында сауда жасау валюталық алыпсатарлық деп аталып, саудагерлер заңды түрде жазаланған кеңестік кезең ерекше болды. Айырбастардың қайта жандануы 1990 жылдардан бері орын алды.

Рұқсат алғаннан кейін бір жыл ішінде Мәскеуде 80-нен астам биржа пайда болды. Олар шикізатты, бағалы қағаздарды және жекешелендірілген активтерді сатқан. Мәскеу банкаралық биржасы 1992 жылы құрылған. Қор биржасы 1995 жылы пайда болды. https://articles.opexflow.com/stock-exchange/moex.htm Технологиядағы жетістіктер бұл салаға жаңа деңгейге шығуға мүмкіндік беріп, жаңа трейдерлердің кең ауқымына қол жеткізуге мүмкіндік берді. Трейдерлерді көбінесе инвесторлар деп атайды. Бірақ бұл екі санаттың арасында айырмашылық бар. Бұл тұлғалар айырбас операцияларына қатысатын негізгі тұлғалар болып табылады. Бірақ бұл нарыққа қатысушылардың толық тізімі емес:

1. Инвестор – ұзақ мерзімді инвестициялық жобаларға инвестиция салуды жоспарлаған адам. Инвесторлар үшін күтілетін пайданың уақыты мен көлемі маңызды.
2. Трейдер – қор биржасындағы операцияларға тікелей қатысатын адам. Құзыреттілік аясына позицияларды ашу және жабу, стратегияларды әзірлеу, тенденцияларды талдау және т.б.
3. Брокер – нарықты инвестормен және трейдермен байланыстыратын буын.

Трейдер мен инвестордың рөлдері көп ортақ. Айырмашылық олардың міндеттерінде. Трейдер қысқа мерзімді мақсаттарды көздей алады, активтерді алыпсатарлықпен айналыса алады. Инвесторлық транзакциялар жылдарға созылуы мүмкін.

Табысты трейдердің психологиясы

Сауда-саттықты қалай жасауға болады деген сұрақта психологияға маңызды орын беріледі. Саудада психология көп. Тәуекелдерді басқару эмоцияларды басқару қабілетімен тікелей байланысты. Трендтер, тенденциялар және оларды талдау тобырдың мінез-құлқына негізделген. Психологияны білу ойыншыларға сауда-саттыққа ие болуға көмектеседі. Бұл қалай жұмыс істейді? Біз сауалнама жүргіздік, оның нәтижесі трейдерлерді екі мәселе жиі мазалайтыны анықталды: қаражаттың жетіспеушілігі және ақша табуға деген ұмтылыс. Қаражат тапшылығы мәселесін капиталды біртіндеп ұлғайту арқылы шешу ұсынылады. Тәуекел деңгейін бақылау маңызды. Әрі қарай, біз трейдер жолындағы жалпы психологиялық кедергілерді және оларды шешу жолдарын қарастырамыз.

Нәтижеге қосымша

Әрбір транзакциядан табыс табуға деген тұрақты ниет трейдерді асығыс қадамдарға итермелейді. Олар тоқтату жоғалтуларды жылжыту, позицияларын орташалау және т.б. арқылы стратегияларын бұзуға кірісуі мүмкін. Шығындарды болдырмау үшін алаңдаушылық табысты саудаға кедергі болады. Мұндай әсерді болдырмау үшін қор биржасында жұмысты толық емес жұмыс күнімен бастау ұсынылады. Бұл ретте трейдердің параллельді тұрақты табыс көзі болуы керек. Бұл айтарлықтай нарықтық құлдырау кезеңінде сақтандырылады. Сондай-ақ, бұл тәсіл оқыту кезеңінде және биржадағы алғашқы қадамдарда қолдау көрсетеді.

Бастапқы капиталға қажеттілік

Бастау үшін сізде қаражат болуы керек. Сауда-саттықта қанша ақша табуға болады деген сұраққа жауап олардың көлеміне байланысты. Зерттеулер көрсеткендей, 1000 долларлық депозит жылына шамамен 200 доллар әкеледі. Көбірек табыс табу үшін бастапқы капиталдың соңында қосымша нөлдер болуы керек. Бірақ трейдердің меншікті капиталы неғұрлым көп болса, оның тәуекелдері соғұрлым жоғары болады. Әдеттегі динамикадан асып түсетін кездейсоқ пайдалар көбінесе кейінгі шығындармен бірге жүреді. Мысал ретінде хедж-қор тәсілін қарастырайық. Тек елеулі капитал оларға тұрақты табыс алуға мүмкіндік береді. Ең табысты трейдерлер өздерінің хедж-қорларын ашады.

Ешкім шығыннан қорғалмаған

Тәуекелді тиімді басқарып, қатаң тәртіпті сақтасаңыз да, ақша жоғалтуға болатын аймақтар бар. Трейдердің 6000 доллар депозиті бар делік. Ол күндізгі саудадан жылына шамамен 3000 доллар табады
.. Бірақ 3000 доллардың бәрі оның қалтасына пайда ретінде түспейді. Активтерді сатып алу және сату кезінде ол комиссияларды төлейді делік, оның бір транзакциядағы жалпы сомасы $5 құрайды. Егер транзакциялардың жылдық санын есептейтін болсақ, олардың жүздегені және комиссияның жалпы сомасы болуы мүмкін болса, онда трейдер өз табысынан төлеген лайықты сома шығады. Бұл трейдер брокерді таңдамаса және комиссияларды есептемесе болады. Бір қарағанда, олар шамалы сома сияқты көрінеді, бірақ сіз математикамен дауласа алмайсыз. Бірақ жақсы жаңалық – трейдердің мұндай сұрақтарды оңтайландыру мүмкіндігі бар. Бірақ комиссиясы $1 немесе $2 аз брокер тапсаңыз ше? Сонда жылдық теңгерім де трейдердің пайдасына айтарлықтай өзгереді.

Сонда не істеу керек?

Саудадан шынымен ақша табудың ең маңыздысы не? Құпия стратегияда ма, әлде табысты әртараптандыруда ма? Жауап басқа жазықтықта жатыр: транзакциялардың жиілігі пайда деңгейіне әсер етеді. Сауда-саттықты монетаны лақтырумен салыстыруға болады. Егер бастар пайда болса, онда 1 доллар пайда болады, құйрықтар үшін сіз шартты түрде 2 долларға сене аласыз. Бірақ егер сіз тиынды бір рет лақтыра алсаңыз, өмірдегі қаржылық тепе-теңдікті өзгерту екіталай. Егер сіз күніне 200 рет тиын тастасаңыз, нәтиже басқаша болады. Бірақ көп нәрсе автоматтандырылған стратегияларға байланысты болатын қысқа мерзімді саудаға қатысты жиілікті барынша арттыруға бола ма? Virtu осы тәсілдің IPO мысалын жариялады. 2009 жылдың 1 қаңтарынан 2013 жылдың 31 желтоқсанына дейінгі есебінде компания күнделікті жоғары жиілікті сауда-саттықтағы барлық 1238 күннің ішінде бір ғана күн жоғалтты. Бұл әрбір трейдер мұндай динамикаларды қайталай алады дегенді білдірмейді. Бірақ сағат
жоғары жиілікті сауда белгілі бір кезеңді плюспен жабу мүмкіндігін арттырады. Сауда – бұл не, түрлері және процесс қалай жүреді, нөлден бастап трейдерлерге арналған кітаптар: https://youtu.be/LtxCOlPw4Yw

Ештеңе жасамай сауда жасау арқылы ақша табыңыз

Трейдерлердің шамамен 10% -ы ғана тиімді деп есептелетін статистика бар. Тек 1% шын мәнінде үлкен соманы табады, ал 89% үнемі өз қаражатын жоғалтады. Инерция арқылы жаңадан келген трейдер қайтадан сұрақ қояды: саудадан ақша табуға болады ма? Ақшаны жоғалтқан 89% -ның арасында болмауға қарсы стратегия бар. Барлығы ұтылып жатқан жерде ақша жоғалтпау үшін белгілі бір уақыт ішінде ешқандай әрекет жасамау жеткілікті. Бұл уақытта нарық өз өмірін жүргізеді, белсенді трейдерлер ақша жоғалтады. Сіз ештеңе жоғалтпайсыз, бірақ ештеңе ұтпайсыз. Бұл қаржылық баланстың өзгеруіне әкелмейді, бірақ талдау тұрғысынан бұл фактор қызықты болуы мүмкін. Егер біз белсенді трейдерлердің шығынын есептеп, өзіміздің ықтимал шығынмен салыстырсақ,

Ресейде ақшамен сауда жасауға болады ма – стереотиптер мен фактілер

Кез келген елде сауда жасау арқылы табыс табуға немесе жоғалтуға болады. Интернет жағдайларды барлығына бірдей қолжетімді етті. Енді адамның орналасқан жері шешуші рөл атқармайды. Бірақ күніне немесе жылына саудадан қанша табуға болатынына әсер ететін көптеген басқа факторлар бар. Бұл факторлар осы аймақ алған ақпараттық шумен байланысты. Оларды егжей-тегжейлі қарастырайық:

1. « Сауда, инвестиция, криптовалюта және т.б. – бұл құмар ойын ». Мұндай стереотип бар. Шындығында, бұл салаларда миллиардтаған ақша иіріледі. Стереотиптерді осы ортаға ойдағыдай кіріктіре алмағандар таратады. Статистикаға сүйенсек, бұл сапардың басында батыл болғандардың кем дегенде 60% -ы.
2. « Экономика немесе қаржы саласында білімі бар адам ғана табысты инвестициялай алады ». Тәжірибе көрсеткендей, көптеген табысты трейдерлер ұзақ уақыт бойы басқа маман ретінде жұмыс істеп, бұл аймаққа кездейсоқ келді. Табысты инвесторлардың арасында тіпті гуманитарлық мамандар да бар.
3. « Сіз тек қосымша миллиондармен сауда ойнай аласыз .» Қазіргі жас миллионерлердің бірнеше жүз доллардан бастаған көптеген мысалдары бар. Сауда теориясында адамдарды ақша жоғалтпау үшін тәуекелді әртараптандыруға жеткілікті көңіл бөлінеді. Левередж басқа адамдардың қарыз қаражатын пайдалануға мүмкіндік береді.
4. « Егер сіз жақсы оқу курсын тапсаңыз, сіз жоғары тиімді трейдер бола аласыз ». Бұл стереотип «инфосығандардың» маркетингтік мәтіндерінен қалыптасқан. Инвестиция және криптовалюта тақырыбының өзектілігі артқан сайын, осы саладағы оқу материалдарына сұраныс та өсті. Көптеген алаяқтар «бір аптада сізді миллионер ететін сиқырлы курстарды» сататын болды. Шын мәнінде, оқыту әрбір трейдер үшін қажет. Бірақ бұл саладағы білімнің мәні миллиондаған ақша табу емес. Адекватты курстар нақты нәрселерді үйретеді: нарықты талдау, трендтерді қалай қадағалау, нарықтағы мінез-құлықты болжау, шығынды сақтандыру технологиялары және т.б.
5. « Сауда – оңай ақша ». Шын мәнінде, трейдерлердің психологиялық жүктемесі өте жоғары. Бастапқыда ешкім пайдаға кепілдік бермейді. Оқыту және тәжірибелік дағдыларды дамыту қор биржасында жұмсалған жылдарды қажет етеді. Ешкім тарапынан әлеуметтік пакет берілмейді. Сәтсіз транзакцияларға байланысты жеке эмоциялар қазіргі уақытта да, болашақта да проблемалардың көзі бола алады, жаңа стратегияларды жүзеге асыруға кедергі жасайды.

Мұндай стереотиптер қаржы нарығының құрылымын түсінуге байланысты өздігінен жойылады. Бірақ бұл салада жарнамаға абай болған жөн. Маркетинг пен жарнама эмоцияларға әсер етеді, ал сауда саласы сыни ойлаумен дос болып, эмоцияның әсерінен қырағылығын жоғалтпайтындарға арналған.

Сәттілік пен сәтсіздіктің шынайы оқиғалары

Сауда саласы бас айналдыратын табыстар мен күлкілі сәтсіздіктерге толы. Бұл саланың мамандары қытайлық саудагер Чен Ликуйдің есімін жақсы біледі. Бұл адам 2008 жылы жалпы дағдарыс жағдайында өз капиталын 60 000%-ға арттыра алды. Көптеген Twitter пайдаланушылары белгілі бір cissan_9984 профилін бақылайды. Инкогнито режиміндегі адам 2 жыл ішінде 180 000 000 долларға жуық табыс тапқан істерінен скриншоттарды жариялайды. Ер адам мұнымен тоқтап қалмай, жұртқа бетін ашпай, жай ғана саудасын жалғастыруда. Олардың көпшілігі кітап авторы болып, сатудан қосымша миллиондаған табыс табады. Әртүрлі ақпарат көздері ең жақсы трейдерлерді ел, жыл, капитал көлемі, ауқымы бойынша және т.б. бойынша бағалайды. Жаһандық сауда аренасында келесі тұлғалар үздік болып саналады:

• Ларри Уильямс . Оның феномені – ол бір жылда 10 000 доллардан 1 100 000 доллар таба алды. Оның 40 жылдық сауда тәжірибесі бар. Ол кітаптарын басып шығарады және одан қосымша миллиондаған табыс табады.
• Питер Линч . Бұл адам инвестор болып туған жоқ. Ол 52 жасында бір болды. Бастапқы капиталы 17 мың долларды құрайтын ол үш жылда 20 миллион АҚШ долларынан астам табыс тауып үлгерді.
• Джордж Сорос . Соростың миллиардтары алыпсатарлықпен тапқан деген қауесет бар. Сонымен бірге ол техникалық талдаумен достық қарым-қатынаста болмады. Ол өз капиталын одан әрі ұлғайта отырып, бірнеше хедж-қорларды тез құрды.

Ресей қор биржасында мақтанатын нәрсе бар. Төмендегілер ең жақсы деп саналады:

• Александр Герчик, FINAM негізін қалаушы;
• Александр Эльдер, қаржылық сауда семинарларының иесі;
• Евгений Больших, АҚШ-тағы хедж-қордың иесі;
• Олег Дмитриев, жеке брокер;
• Тимофей Мартынов, смарт-лабораторияның оқытушысы;
• Андрей Крупенич, жеке саудагер;
• Вадим Галкин, жеке инвестициямен айналысады;
• Илья Бутурлин – трейдерлердің әлем чемпионатының қатысушысы;
• Алексей Мартьянов – 2008 жылғы «Үздік жеке инвестор» атағының иегері;
• Станислав Берхунов – жеке инвестор, топсттептрейдердің бөлігі.

Табыс көлеміне келетін болсақ, мұнда біржақты ақпаратты табу мүмкін емес. Қызық инвесторлар өз қаржысын қандай валютамен өлшейтінін біле алмады. Инвестициядан түскен пайданың пайызы бойынша жұмыс істеуге тырыссаңыз, шындыққа жақындауға мүмкіндік бар. Жаңадан келген пайыздық мөлшерлемелерде жиі олардың алдында минус белгісі болады. Бұл тәжірибенің, білімнің немесе басқа негізгі фактордың болмауы қолма-қол ақшамен төлеуді талап ететін сала. Екінші санат әуесқойлар болып саналады. Олар 1-2 жыл белсенді саудадан кейін бола алады. Бұл кезеңде орташа трейдердің табысы айына 2-5% өзгеруі мүмкін. Тәуекелдерді сәтті басқара алсаңыз, кейбіреулер 10-40%-ға дейін өседі. Бірнеше жыл сауда жасағаннан кейін трейдерді кәсіби деп санауға болады. Бұл таптың табысы 20-30% шамасында ауытқиды.

Деректер

Валюта нарығындағы айналым қаражатының көлемі 85 триллион доллардан асты. Оның 1,5 трлн. Нью-Йорк қор биржасына тиесілі. Қаражаттың едәуір бөлігі ірі қаржылық конгломераттар мен банктерге тиесілі. Бірақ бұл ұйымдарды қарапайым күндізгі трейдерлер басқарады. Бұл конгломераттардың жұмысында құпия ештеңе жоқ. Олардың барлық қызметі талдау мен болжауға негізделген.
Инвестиция саласына кедейлерді байлық, ал байларды толқу қызықтырады деген пікір бар. Екеуінің де өздерін алуға мүмкіндіктері зор. Сондықтан инвестициялау кез келген тарихи кезеңде өзекті орта болып қала береді. Осы тақырып бойынша көптеген фактілер мен мысалдар тиісті әдебиеттерде қамтылған. Егер сіз тарихқа үңілсеңіз, онда сауда әрқашан адамдардың санасын таң қалдыратын нәрсені тапты. Бұл саладағы ең феноменальды адам Джесси Ливермор болып саналады. Алыпсатарлық қабілетінің арқасында ол өмірінде бірнеше рет осындай соманы тауып, оны мультимиллионер етті. 1907 жылы экономиканың жалпы күйреуі кезінде Джесси 3 миллион доллар табыс тапты. Ал 1929 жылы Ұлы депрессия фонында ол 100 миллион доллар табыс тапты. Инвестициялау туралы көптеген ақпарат және адам саудадан ақша табуға болады ма деген сұраққа біржақты жауап алуға мүмкіндігі жоқ. Себебі, бұл аумақ біршама кең. Оны жеке оқу пәні ретінде қарастыруға болады. Кейбір трейдерлер өнер немесе ғылым деңгейіне көтеріледі. Егер оқиғалардың даму перспективалары мен нұсқаларын ескерсек, онда бұл әбден негізделген анықтамалар.