Як вибрати брокера для трейдингу та інвестицій – рейтинг 2024

Перш, ніж зв’язатися з певною брокерською компанією, більшість інвесторів-початківців намагаються вивчити, якомога більше інформації про цю сферу. Коли людині вдається перебороти всі свої страхи, вона вирішується відкрити рахунок і почати вкладати. А для цього потрібно знати, хто такий біржовий брокер та як його вибрати. Це необхідно, щоб не зазнати великих витрат.

Кого називають брокером у рамках торгів на фондовому ринку

Виходячи із правил, за якими працюють біржі, вкладники не мають права розпоряджатися фінансовими інструментами самостійно. Між організацією та інвестором має бути професійний посередник. Це брокер. Щоб знайти відповідні брокерські послуги, варто лише запровадити відповідний запит у пошуковій системі. За кілька секунд з’явиться маса ресурсів. Статус брокера можуть отримати організації, що повністю відповідають нормам законодавства. Серед них можна виділити: спеціальні брокерські установи, банківські компанії або інвестиційні підприємства.
Є цінні документи, які можна придбати лише за допомогою професійного реєстратора. Він складає список власників, що продають цінні папери. Усі процедури здійснюються за суворою домовленістю. https://articles.opexflow.com/brokers/kto-takoj-chem-zanimaetsya-kak-vybrat.htm

Що належить до обов’язків біржового брокера

Початківці та потенційні інвестори часто не до кінця розуміють, чим займається брокер. До його ключових обов’язків входить:

• простежити, щоб угода між двома сторонами пройшла чесно та успішно;
• відкрити рахунок для клієнта, який уже встиг укласти угоду;
• допомогти продати або купити цінну документацію, валюту тощо;
• проводить фінансові транзакції та стежить, щоб усе пройшло без збоїв;
• складає фінансову звітність;
• розробляє стратегії з торгів та інвестування;
• за необхідності дає консультації своїм клієнтам;
• займається вирахуванням податку.

Чому так важливо правильно вибрати брокера

На початковому етапі особливо важливо сконцентрувати увагу на виборі надійного стабільного брокера. Він має бути сконцентрований на просуванні свого клієнта та надання йому необхідної допомоги на цьому шляху. Але, на жаль, сьогодні більшість біржових брокерських компаній зосереджені лише
на своїй вигоді . Досить складно вибрати хорошу організацію, особливо якщо людина мешкає у віддаленій місцевості. При цьому можливості скорочуються у рази. Тоді він може провести цю процедуру онлайн. Вивчивши установу з інформації та відгуків у мережі. Якщо вибрати некомпетентного брокера, то можливість успішного інвестування буде прагнути до нуля.

Поради щодо вибору інвестиційного посередника

Якщо раніше користувачеві не доводилося інвестувати, то йому буде непросто у виборі хорошого посередника. Який брокер найкращий для новачка, допоможе визначити перелік основних критеріїв.

Наявність ліцензії

Офіційний дозвіл на діяльність Центробанку – обов’язкова вимога для будь-яких робіт на біржі. Перевірити, чи є у брокера ліцензія, неважко. Для цього достатньо перейти на сервер ЦБ РФ та переглянути інформацію про організацію. Брокери постійно проходять різні перевірки щодо порушень. Якщо такі вдається виявити, то ЦБ має право відкликати ліцензію.

Надійність компанії та чиста репутація

Будь-який брокер може зазнати банкрутства, на це впливають різні причини. Однак є компанії, які служать протягом багатьох років і встигли заробити дуже багато позитивних відгуків. Наскільки цінним є брокер для клієнтів, свідчить його високий рейтинг перед конкурентами. У цьому й вимірюється його стабільність та надійність.

Величина комісії

Перед тим, зупинятися на тому чи іншому тарифі, рекомендується уважно вивчити умови кожного. Насамперед, варто порівняти величину комісійного збору. Важливо звернути увагу до розмір комісії з
обслуговування
брокерського рахунки , фінансові транзакції біржі, плату роботу депозитарію, збір за виконані угоди тощо.

Вигідність ринків

Необхідно визначитися з предметом купівлі-продажу, уточнити у брокера, які фінансові інструменти він може запропонувати. Існують посередники, які уповноважені надати своїм клієнтам доступ до біржових ринків інших міст. А інші брокери не мають такої можливості, тому співпраця з ними не принесе особливих прибутків. Слід вибрати для себе кілька перспективних компаній, а пріоритет віддати тій, що зможе запропонувати найкращі умови.

Зручний ресурс та наявність програми

Інвестору буде набагато комфортніше вести справи на сайті із простим функціоналом. При цьому біржа має вміщувати масу можливостей:

• мати торговельний термінал ;
• безкоштовний додаток для смартфона (з або без демоверсії);
• поповнення балансу та виведення коштів за допомогою різних платіжних систем;
• здійснення виплат за допомогою дивідендів або купонів;
• наявність демопортфеля, де недосвідчений вкладник може перевірити себе практично без ризиків і будь-яких витрат;
• консультація від служби техпідтримки 24/7.

Можливість навчання

Хороші брокери надають своїм клієнтам безкоштовні навчальні матеріали. У деяких компаніях передбачаються курси, але вони йдуть здебільшого на платній основі. Це гарна підпірка для новачків.

Як повернути вкладення після перекладу

Якщо брокер обдурив клієнта, і він може це довести, слід спробувати оскаржити платіжну операцію. Для цього потрібно подати заяву до Центробанку. Важливо мати копію угоди, виписку особового рахунку з банку, фото листування або запис телефонних дзвінків.

Рейтинг найкращих брокерів 2022 з цінами, комісіями, умовами, пропозиціями

Щоб не потрапити до мережі шахраїв, рекомендується звернути увагу на найкращих брокерів 2022 року. Цей список біржових компаній створювався виходячи із загальної оцінки роботи кожної організації та відгуків, які залишали користувачі. В критерії оцінювання потрапляли такі відомості: період діяльності, ліцензія, рейтинги на різних офіційних ресурсах, умови роботи, надійність, коментарі клієнтів та інше. Представлений ТОП-5 найнадійніших брокерів 2021:

1. Фінам

Офіційний сайт: https://www.finam.ru

• Один із найпопулярніших проектів, що надають інвестиційні послуги по всьому світу;
• Рік заснування – 1994;
• Має свої філії у 90 містах світу;
• Є користувачі у 40 державах;
• Оборот над ринком: 468 млрд. р. (фондовий); понад 2 млрд. нар. (терміновий); 409 млрд. н. (Валютний).
• Розмір комісійного збору різна, залежно від обраного тарифу;
• Гроші можна вивести у рублях;
• Виведення в іншій валюті передбачає комісію – 0,07%;
• Є демонстраційна версія, яка працює безкоштовно для ознайомлення;
• Є програма для смартфона.

2. XM

Офіційний сайт: https://www.xm.com

• Широко відомий брокер по всьому світу;
• Має 16 найпоширеніших майданчиків для торгівлі;
• Близько 2,5 млн. інвесторів із 200 держав;
• В наявності демо-рахунок;
• Інтерфейс працює 23 мовами;
• Є індивідуальні менеджери рахунків.

3. Відкриття Брокер

Офіційний: https://open-broker.ru

• Понад 25 років стажу роботи на фінансовому ринку;
• 4 вигідні тарифні плани;
• Можливість відкрити рахунок без вкладень та комісій, за 5-10 хвилин;
• Вдасться відкрити кілька субрахунків;
• Кешбек за кожну угоду до 50%;
• Різні засоби для фінансових транзакцій;
• Програма лояльності у наявності;
• Мобільні програми для всіх ОС;
• Консультації 24/7.

4. Тінькофф Інвестиції

Офіційний сайт: https://www.tinkoff.ru/invest/

• Визнана найкращою інвестиційною компанією у світі;
• Можливість відкриття рахунку у мережі за 5 хвилин;
• Купівля валюти від 1 долара чи євро;
• Техпідтримка цілодобово;
• Швидкий висновок на картку без комісій у будь-якій валюті;
• Комісія стягується лише за угоди;
• Мобільний додаток у наявності.

5. Interactive Brokers

Офіційний сайт: https://interactivebrokers.co.uk/ru

• Транзакції за 23 валютами;
• Ліцензії від кількох міжнародних регулюючих органів;
• Низька комісія брокера, залежно та умовами тарифу;
• У 2020 році організація була визнана найкращим міжнародним онлайн-брокером;
• Є представництва у різних країнах світу;
• Акціонерний капітал понад 9 млрд доларів;
• Приватні, сімейні, пенсійні та інші види рахунків, які можна відкрити.

Як відкрити брокерський рахунок новачкові

Коли стало відомо, через якого брокера краще торгувати на біржі, можна сміливо укладати контракт і відкривати рахунок. Тут немає нічого страшного, просто варто бути уважнішими до своїх дій. Більшість брокерських фірм відкривають рахунок безплатно. Після цього потрібно внести депозит. Стандартна мінімальна сума вкладення 1000 рублів. Вона може бути більшою, залежно від умов обраної компанії. Поповнивши рахунок особисто, можна приступати до вкладень відразу. Як вибрати брокера в 2022 році – де відкрити рахунок новачку для торгівлі на фондовому ринку, порівняння брокерів у РФ: https://youtu.be/YKEFzL2FgQ8

Як перевести акції від одного брокера до іншого

Займаючись деякий час інвестуванням, людина набирається досвіду і вже може самостійно вивчити аналогічні біржі. У такому разі, мабуть, він захоче змінити брокера, якщо знайде найпривабливішу альтернативу. Посередника справді можна змінити. Для цього необов’язково виводити гроші та продавати цінну документацію. Достатньо скласти заяви для нинішнього брокера та того, з яким користувач планує співпрацювати. Також доведеться заплатити за послугу переказу активів.

Що робити, якщо у брокера відкликали ліцензію

Брокер втратить ліцензію, у разі:

• власного банкрутства;
• якщо банк залишився без ліцензії;
• Брокер не працює вже 1,5 року.

Дозвіл на діяльність може бути відкликано без права відновлення, або тимчасово. У другому випадку, посередник має шанс на виправлення помилок і відновлення роботи.

Брокер та депозитарій з різних компаній

Якщо це різні юридичні особи, то банкрутство брокерської фірми не впливає активи клієнта. Цінні папери та фінансові заощадження будуть у безпеці. Потрібно тільки відкрити брокерський рахунок альтернативного посередника, а активи перевести в новий депозитарій.

Брокер та депозитарій працюють у сполучному підприємстві

В цьому випадку, справи складніші. Тут брокер та депозитарій – це одна юридична особа. Велика можливість того, що інвестор втратить майно. Але з іншого боку, не можна вести і депозитарну, і брокерську роботу одночасно. Це просто кримінально карається. Проте такі організації трапляються. Тоді користувач нічого не зможе зробити, йому доведеться змиритися зі збитками. Перед тим, як кинутись вибирати брокера, радиться добре подумати, навіщо це користувачеві. Позначивши конкретну мету (а краще кілька), варто вивчити якнайбільше інформації про обраного посередника. Якщо ліцензії немає, то сенс у співпраці відпадає сам собою. Далі рекомендується ознайомитися з тарифними планами та визначитися з найвигіднішим (важливо звертати увагу на величину комісії). Для новачків бажано вибрати сайт,де буде можливість навчання.