Комиссии Тинькофф за оформление, обслуживание, пополнение, переводы и снятие наличных

Комиссии Тинькофф за оформление, обслуживание, пополнение, переводы и снятие наличных, как пополнить счет, карту Тинькофф без комиссии в 2024. На официальном сайте Тинькофф вся информация про комиссии разбросана по различным разделам. Мы собрали и структурировали в одном месте.

Комиссии за операции по расчетному счету для бизнеса и физлица от Tinkoff

Комиссия за пополнение счета Тинькофф

Зависит от тарифа и способа пополнения, лимиты устанавливаются на месяц:

Пополнить счет без комиссии можно:

• переводом с расчетного счета в другом банке;
• со своей дебетовой карты по реквизитам счета;
• в банкоматах Тинькофф в пределах бесплатного лимита.

Комиссия за снятие наличных с бизнес‑карт по тарифам Тинькофф

Для снятия наличных и пополнения через банкоматы нужна бизнес-карта (https://www.tinkoff.ru/business/help/account/business-card/about/).

Комиссии за переводы Tinkoff физическим лицам

Линейка тарифов следующая:

Комиссии за переводы себе на личную дебетовую карту Тинькофф для ИП

Комиссии за переводы себе на личную кредитную карту Тинькофф для ИП

Валютный счет

5 июня 2023 года Тинькофф ввел комиссию за пополнение валютного счета в долларах США и евро через банкоматы Тинькофф, а также в кассах банка и через инкассацию. Если вы хотите внести 1000 $ на счет в долларах США, банк возьмет комиссию за пополнение — ее размер отобразится на экране банкомата до пополнения счета. Изменения коснутся дебетовых валютных счетов в долларах США и евро.

Нажмите на нужный валютный счет, пролистайте экран до конца и выберите пункт «Тариф», чтобы узнать размер комиссии:

Стоит учесть, что комиссии у Тинькофф многочисленные и в рамках одной статьи мы можем рассмотреть только самые важные и часто встречающиеся. Полный список одним документом https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/business-tariffs-all.pdf

Комиссии по дебетовой карте Тинькофф

Дебетовая карта Tinkoff Black впервые появилась в 2012 году и с этого момента считается наиболее востребованным продуктом банка. Главные преимущества: повышенный кэшбэк за покупки, бесплатные переводы, служба доставки и многое другое.

Со слов представителей банковского учреждения использование карты Тинькофф представляет собой отсутствие комиссии за большую часть финансовых операций. Но не все так просто. Какие комиссии есть у Тинькофф за переводы и снятие, а также другие услуги, целесообразно изучить подробней.

Особенности получения

Заявка на получение карты оформляется на сайте банка. В специальную форму вбиваются данные:

• полные инициалы;
• номер телефона – выступает главным инструментом при совершении финансовых операций;
• дату рождения;
• паспортные данные.

Решение принимается в течение 1-2 минут. Доставка осуществляется бесплатно в течение 3-х дней. Уполномоченный представитель банка в назначенное время прибудет по указанному адресу, потребуется иметь в наличии паспорт.

Оформление иностранными гражданами требует подтверждения законного пребывания на территории РФ – миграционной карты, ВНЖ или визы – в зависимости от гражданства.

Обслуживание Тинькофф: комиссии, условия

Изготовление и доставка дебетовой карты бесплатны. При выборе лимитированного дизайна пластика, стоимость определяется действующим тарифным планом. Ежемесячное обслуживание удерживается в виде комиссии – 99 рублей в месяц или 1188 в год. Сервисный сбор не предусматривается при условии:

• оформления платной подписки Tinkoff Pro;
• наличия на брокерском или накопительном счете, карте от 50 000 рублей;
• действующего кредита в Тинькофф, который был получен на Black;
• владельца счета, которому менее 18 лет;
• факта получения пенсионных выплат на пластик.

Справка: комиссия за обслуживание действующих валютных счетов определяется разновидностью валюты и остаточной суммы на балансе. К примеру, долларовые или в евро бесплатные, если размер средств на них меньше 100 тыс. евро/долларов, за превышение – 0.25% ежемесячно. Другие виды иностранных счетов обслуживаются бесплатно.

Оформление платной подписки Tinkoff Pro составляет 199 руб. в месяц. Главные преимущества: повышенный кэшбэк до 10-15%, процент на остаток по балансу, дополнительные бонусы по программе лояльности.

Уведомления о действиях клиента по карте, к примеру, выпуск/перевыпуск, блокировка, пополнение и платежи через официальный сайт бесплатно. СМС и PUSH-оповещения предполагают удержание комиссии 59 руб. ежемесячно.

Плата удерживается при условии, что в период, за который было произведено удержание, услуга использовалась минимум 1 раз. Дополнительно по карте предусматривается возможность оформления страховки на случай хищения средств по балансу – 99 руб. в месяц.

Справка: платные типы услуг могут быть подключены пользователем на свое усмотрение через личный кабинет на сайте банковского учреждения.

Комиссии на внесение и снятие наличных с карты Tinkoff

Главное преимущество Тинькофф заключается в возможности без удержания комиссии вносить средства на счет в банкоматах-партнерах: СберБанк, ВТБ, ПСБ. Однако имеются некоторые ограничения.

К примеру, в любом банкомате Тинькофф предусматривается снятие без комиссии до 500 тыс. руб. в месяц, в партнерских – до 100 тыс, причем за каждую транзакцию до 3 тыс. Если сумма снятия меньше 3000, удерживается комиссия 90 руб.

Превышение действующего лимита сопровождается удержанием 2% комиссии, минимум 90 руб.

Переводы

Для обладателей карт Tinkoff Black все без исключения внутрибанковские переводы осуществляются бесплатно, включая транзакции в другие финансовые учреждения по номеру телефона с использованием системы быстрых платежей и по реквизитам. Особенно актуально это в случае оплаты по коммунальным платежам – многие банки удерживают комиссию.

Денежные переводы на карту другого финансового учреждения бесплатные, если сумма не превышает 20 000 руб. в месяц. При наличии действующей подписки Tinkoff Pro лимит увеличивается до 50 000 руб.

Превышение размера транзакции предполагает удержание комиссии 1.5% или минимум 30 руб. Функциональные возможности мобильного приложения предусматривают сохранение в шаблонах всех карт, по которым требуется совершать регулярные переводы. Дополнительно есть возможность контролировать лимиты.

Комиссии на пополнение карты Tinkoff Black

У Tinkoff Black предусматривается возможность пополнить карту бесплатно с помощью карт других банковских учреждений, либо с использованием онлайн сервиса Тинькофф. Внесение средств наличными предусматривается без удержания комиссии в пределах 150 000 рублей через партнеров:

• Связной;
• МТС;
• Билайн.

Справка: если лимит в 150 000 руб. превышается, удерживается комиссия 2%. Аналогичная ситуация складывается при условии пополнения через банкомат Сбербанка, ПСБ.

Кэшбэк за покупки

Базовый кэшбэк установлен на уроне 1% с каждых потраченных 100 рублей. Главная особенность – жесткие ограничения. Под действие программы не попадают:

• оплата услуг мобильного оператора;
• пополнение электронных кошельков;
• платежи с помощью личного кабинета;
• оплата коммунальных услуг;
• прочие услуги, которые не были подключены через интернет-банкинг.

Банковское учреждение предлагает владельцам счета самостоятельно определить перечень услуг, на который распространяется повышенный кэшбэк – до 4 категорий с возвратом до 15% при условии оформления подписки Tinkoff Pro — 8.

Дополнительно банк регулярно размещает спецпредложения от официальных партнеров с увеличенным процентом до 30% — сеть магазинов Пятерочка, Магнит, М.Видео и пр.

Максимальный размер кэшбэка установлен в 3000 рублей в месяц, наличие Tinkoff Pro увеличивает сумму до 5000. Начисления осуществляются по завершению каждого отчетного периода автоматически.

Все без исключения обладатели карты «МИР» автоматически принимают участие в программе лояльности платежной системы.

К примеру, за совершаемые покупки у партнеров можно получить многочисленные скидки и дополнительные бонусы.

Среди них выступают крупные поставщики коммунальных услуг, сети супермаркетов, медицинские частные учреждения и многие другие организации. На официальном сайте банковского учреждения и платежной системы «МИР» регулярно обновляется каталог предложений. Чтобы не упустить выгодного спепредложения рекомендуется следить за обновлениями.

Процент на остаток

Подключенная подписка Tinkoff Pro (первый месяц использования бесплатно, после чего 199 рублей каждый расчетный период) и при условии совершения покупок на сумму от 3000 рублей каждый месяц, банковское учреждение начисляет 5% годовых на остаток, который не превышает 300 000 руб.

В случае превышения действующего лимита, процентные начисления не предусматриваются. Пользователи отмечают определенную выгоду от спецпредложения. К примеру, в Совкомбанке первые 3 месяца предусматривает 12% годовых, Уралсиб – 11%.

Важно: расчет процентов осуществляется исключительно по текущему остатку на конец каждого операционного дня и начисляются автоматически в дату формирования соответствующей выписки.

Использование карты Тинькофф в путешествии за границей

После попадания под санкции платежных систем VISA и MASTERCARD, Tinkoff Black стал одним из наиболее востребованных банковских продуктов у российских путешественников.

Во многом это связано с мультивалютностью и возможностью снимать деньги без удержания сервисного сбора в любых банкоматах, вне зависимости от страны пребывания.

С недавнего времени за рубежом предусматривается исключительно использование платежной системы «МИР», причем в ограниченном списке стран.

Банк Тинькофф осуществляет выпуск карт на базе MIR, при этом принцип мультивалютности больше не используется – карты исключительно в национальных рублях. Но главное преимущество остается – отсутствие комиссии за снятие в любых банкоматах тех стран, которые работают с платежной системой.

Преимущества и недостатки

Большая часть российских пользователей пользуется дебетовыми и кредитными картами Тинькофф по следующим причинам:

• понятными правилами обслуживания;
• отсутствием сложности при оформлении;
• круглосуточная служба поддержки;
• интуитивно понятный интерфейс интернет-банкинга;
• сотрудничество со многими банками.

Для оформления карты потребуется исключительно паспорт и номер телефона, который после получения доступа к личному кабинету становится финансовым. Банк гарантирует привлекательные условия и выгодные спецпредложения для каждого, но комиссии снижают ценность предложения. Наличие и размер комиссии стоит учитывать до оформления карты Tinkoff.