Hoa hồng Tinkoff cho việc đăng ký, phục vụ, bổ sung, chuyển khoản và rút tiền mặt

Phí Tinkoff đăng ký, phục vụ, bổ sung, chuyển khoản và rút tiền mặt, cách nạp tiền vào tài khoản, thẻ Tinkoff không mất phí hoa hồng trong 2024. Trên trang web chính thức của Tinkoff, tất cả thông tin về hoa hồng đều nằm rải rác ở nhiều phần khác nhau. Chúng tôi đã thu thập và cấu trúc nó ở một nơi.

Phí giao dịch tài khoản vãng lai dành cho doanh nghiệp và cá nhân từ Tinkoff

Hoa hồng bổ sung tài khoản Tinkoff

Tùy thuộc vào biểu giá và phương thức bổ sung, giới hạn được đặt trong một tháng: Bạn có thể nạp tiền vào tài khoản của mình mà không cần hoa hồng:

• chuyển từ tài khoản vãng lai ở ngân hàng khác;
• từ thẻ ghi nợ của bạn bằng cách sử dụng chi tiết tài khoản của bạn;
• tại các máy ATM Tinkoff trong giới hạn miễn phí.

Hoa hồng rút tiền mặt từ danh thiếp theo biểu giá Tinkoff

Để rút tiền mặt và nạp tiền qua ATM, bạn cần có danh thiếp (https://www.tinkoff.ru/business/help/account/business-card/about/).

Hoa hồng cho việc chuyển tiền Tinkoff cho cá nhân

Dòng thuế như sau:

Phí chuyển khoản vào thẻ ghi nợ Tinkoff cá nhân của bạn dành cho doanh nhân cá nhân

Phí chuyển khoản vào thẻ tín dụng Tinkoff cá nhân của bạn dành cho doanh nhân cá nhân

Tài khoản ngoại tệ

Vào ngày 5 tháng 6 năm 2023, Tinkoff đã áp dụng phí bổ sung tài khoản ngoại tệ bằng đô la Mỹ và euro thông qua máy ATM của Tinkoff, cũng như tại quầy thu ngân của ngân hàng và thông qua việc thu tiền. Nếu bạn muốn gửi 1.000 USD vào tài khoản bằng đô la Mỹ, ngân hàng sẽ tính phí gửi tiền – số tiền này sẽ được hiển thị trên màn hình ATM trước khi gửi tiền. Những thay đổi này sẽ ảnh hưởng đến các tài khoản tiền tệ ghi nợ bằng đô la Mỹ và euro. Nhấp vào tài khoản tiền tệ mong muốn, cuộn xuống cuối màn hình và chọn “Thuế quan” để tìm hiểu quy mô hoa hồng: Điều đáng lưu ý là hoa hồng của Tinkoff rất nhiều và trong một bài viết chúng ta chỉ có thể xem xét những khoản quan trọng và phổ biến nhất những cái đó. Danh sách đầy đủ trong một tài liệu https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/business-tariffs-all.pdf

Phí thẻ ghi nợ Tinkoff

Thẻ ghi nợ Tinkoff Black xuất hiện lần đầu tiên vào năm 2012 và từ đó được coi là sản phẩm phổ biến nhất của ngân hàng. Ưu điểm chính: tăng tiền hoàn lại khi mua hàng, chuyển khoản miễn phí, dịch vụ giao hàng và nhiều hơn thế nữa. Theo đại diện tổ chức ngân hàng, sử dụng thẻ Tinkoff đồng nghĩa với việc không mất phí hoa hồng cho hầu hết các giao dịch tài chính. Nhưng nó không đơn giản như vậy. Bạn nên nghiên cứu chi tiết hơn về các khoản phí mà Tinkoff áp dụng đối với việc chuyển và rút tiền, cũng như các dịch vụ khác.

Đặc điểm nhận

Đơn đăng ký thẻ được hoàn thành trên trang web của ngân hàng. Dữ liệu sau đây được nhập vào một biểu mẫu đặc biệt:

• tên viết tắt đầy đủ;
• số điện thoại – đóng vai trò là công cụ chính khi thực hiện các giao dịch tài chính;
• ngày sinh;
• chi tiết hộ chiếu.

Quyết định được đưa ra trong vòng 1-2 phút. Giao hàng miễn phí trong vòng 3 ngày. Đại diện ủy quyền của ngân hàng sẽ đến địa chỉ được chỉ định vào thời gian được chỉ định, bạn sẽ cần phải có hộ chiếu.

Việc đăng ký của công dân nước ngoài yêu cầu xác nhận cư trú hợp pháp trên lãnh thổ Liên bang Nga – thẻ di cư, giấy phép cư trú hoặc thị thực – tùy thuộc vào quốc tịch.

Dịch vụ Tinkoff: hoa hồng, điều kiện

Việc sản xuất và phân phối thẻ ghi nợ đều miễn phí. Khi chọn thiết kế nhựa hạn chế, chi phí được xác định theo biểu giá hiện hành. Bảo trì hàng tháng được tính dưới dạng hoa hồng – 99 rúp mỗi tháng hoặc 1188 mỗi năm. Không có phí dịch vụ được cung cấp:

• đăng ký trả phí Tinkoff Pro;
• hiện diện trên tài khoản môi giới hoặc tiết kiệm, thẻ từ 50.000 rúp;
• một khoản vay hiện có từ Tinkoff, được nhận cho Black;
• chủ tài khoản dưới 18 tuổi;
• thực tế nhận tiền lương hưu cho nhựa.

Lưu ý: hoa hồng phục vụ tài khoản ngoại tệ hiện có được xác định theo loại tiền và số dư còn lại trên bảng cân đối kế toán. Ví dụ: đô la hoặc euro là miễn phí nếu số tiền gửi vào chúng nhỏ hơn 100 nghìn euro/đô la, vượt quá – 0,25% hàng tháng. Các loại tài khoản nước ngoài khác được phục vụ miễn phí.

Đăng ký trả phí cho Tinkoff Pro có giá 199 rúp. mỗi tháng. Ưu điểm chính: tăng hoàn tiền lên tới 10-15%, lãi trên số dư, tiền thưởng bổ sung theo chương trình khách hàng thân thiết. Thông báo về các hành động của khách hàng trên thẻ, chẳng hạn như phát hành/phát hành lại, chặn, bổ sung và thanh toán thông qua trang web chính thức đều miễn phí. Thông báo SMS và PUSH yêu cầu mức phí 59 rúp. hàng tháng. Khoản phí này sẽ được giữ lại với điều kiện là trong thời gian khấu trừ, dịch vụ được sử dụng ít nhất 1 lần. Ngoài ra, thẻ còn cung cấp khả năng nhận bảo hiểm trong trường hợp mất trộm tiền từ số dư – 99 rúp. mỗi tháng.

Trợ giúp: người dùng có thể tùy ý kích hoạt các loại dịch vụ trả phí thông qua tài khoản cá nhân của mình trên trang web của tổ chức ngân hàng.

Phí gửi và rút tiền từ thẻ Tinkoff

Ưu điểm chính của Tinkoff là khả năng gửi tiền vào tài khoản của bạn tại các máy ATM của đối tác mà không bị trừ hoa hồng: SberBank, VTB, PSB. Tuy nhiên, có một số hạn chế. Ví dụ: bất kỳ máy ATM Tinkoff nào cũng cho phép rút tiền miễn phí lên tới 500 nghìn rúp. mỗi tháng, trong các chi nhánh – lên tới 100 nghìn và cho mỗi giao dịch lên tới 3 nghìn. Nếu số tiền rút ít hơn 3000, khoản hoa hồng 90 rúp sẽ bị giữ lại.

Vượt quá giới hạn hiện tại đi kèm với việc bị giữ lại 2% hoa hồng, tối thiểu 90 rúp.

Bản dịch

Đối với chủ thẻ Tinkoff Black, tất cả các giao dịch chuyển khoản nội bộ không có ngoại lệ đều được thực hiện miễn phí, bao gồm các giao dịch đến các tổ chức tài chính khác qua số điện thoại sử dụng hệ thống thanh toán nhanh và sử dụng chi tiết ngân hàng. Điều này đặc biệt đúng trong trường hợp hóa đơn tiện ích – nhiều ngân hàng tính phí hoa hồng. Chuyển tiền vào thẻ của tổ chức tài chính khác là miễn phí nếu số tiền không vượt quá 20.000 rúp. mỗi tháng. Nếu bạn có đăng ký Tinkoff Pro hợp lệ, giới hạn sẽ tăng lên 50.000 RUB. Vượt quá quy mô giao dịch sẽ phải trả phí 1,5% hoặc tối thiểu là 30 rúp. Chức năng của ứng dụng di động cung cấp khả năng lưu trữ trong các mẫu tất cả các thẻ yêu cầu chuyển thường xuyên. Ngoài ra, có thể kiểm soát các giới hạn.

Hoa hồng khi bổ sung thẻ Tinkoff Black

Tinkoff Black mang đến cơ hội nạp tiền miễn phí vào thẻ của bạn bằng cách sử dụng thẻ từ các tổ chức ngân hàng khác hoặc sử dụng dịch vụ trực tuyến Tinkoff. Tiền gửi bằng tiền mặt được cung cấp mà không bị khấu trừ hoa hồng lên tới 150.000 rúp thông qua các đối tác:

• Tin nhắn;
• MTS;
• Beeline.

Trợ giúp: nếu giới hạn là 150.000 rúp. vượt quá, bạn sẽ bị tính phí hoa hồng 2%. Tình huống tương tự sẽ xảy ra nếu việc bổ sung được thực hiện thông qua ATM của Sberbank, PSB.

Hoàn tiền khi mua hàng

Hoàn tiền cơ bản được đặt ở mức 1% cho mỗi 100 rúp chi tiêu. Tính năng chính là hạn chế nghiêm ngặt. Những điều sau đây không được bao gồm trong chương trình:

• thanh toán cho các dịch vụ của nhà mạng di động;
• bổ sung ví điện tử;
• thanh toán bằng tài khoản cá nhân của bạn;
• Thanh toán các dịch vụ tiện ích;
• các dịch vụ khác không được kết nối qua Internet Banking.

Tổ chức ngân hàng mời chủ tài khoản xác định độc lập danh sách các dịch vụ đủ điều kiện được hoàn tiền tăng lên – tối đa 4 danh mục với mức hoàn trả lên tới 15%, tùy thuộc vào đăng ký Tinkoff Pro – 8. Ngoài ra, ngân hàng thường xuyên đưa ra các ưu đãi đặc biệt từ các đối tác chính thức với tỷ lệ tăng lên tới 30% – chuỗi cửa hàng Pyaterochka, Magnit, M.Video, v.v.

Số tiền hoàn lại tối đa được đặt ở mức 3.000 rúp mỗi tháng, sự hiện diện của Tinkoff Pro sẽ tăng số tiền lên 5.000. Việc tích lũy được thực hiện tự động vào cuối mỗi kỳ báo cáo.

Tất cả chủ thẻ MIR, không có ngoại lệ, đều tự động tham gia chương trình khách hàng thân thiết của hệ thống thanh toán. Ví dụ: đối với các giao dịch mua từ đối tác, bạn có thể nhận được nhiều khoản giảm giá và tiền thưởng bổ sung. Trong số đó có các nhà cung cấp dịch vụ tiện ích lớn, chuỗi siêu thị, cơ sở y tế tư nhân và nhiều tổ chức khác. Danh mục ưu đãi được cập nhật thường xuyên trên trang web chính thức của tổ chức ngân hàng và hệ thống thanh toán MIR. Để không bỏ lỡ ưu đãi đặc biệt sinh lời, bạn nên theo dõi thông tin cập nhật.

Lãi trên số dư

Đăng ký Tinkoff Pro được kết nối (tháng sử dụng đầu tiên là miễn phí, sau đó là 199 rúp cho mỗi kỳ thanh toán) và với điều kiện các giao dịch mua được thực hiện với số tiền 3.000 rúp mỗi tháng, tổ chức ngân hàng tính phí 5% mỗi năm trên số dư không vượt quá 300.000 rúp. Nếu vượt quá giới hạn hiện tại, lãi suất sẽ không được cung cấp. Người dùng lưu ý những lợi ích nhất định từ ưu đãi đặc biệt. Ví dụ: Sovcombank cung cấp 12%/năm trong 3 tháng đầu, Uralsib – 11%.

Quan trọng: tiền lãi được tính riêng trên số dư hiện tại vào cuối mỗi ngày làm việc và được tích lũy tự động vào ngày sao kê tương ứng được tạo.

Sử dụng thẻ Tinkoff khi đi du lịch nước ngoài

Sau khi hệ thống thanh toán VISA và MASTERCARD bị trừng phạt, Tinkoff Black trở thành một trong những sản phẩm ngân hàng phổ biến nhất đối với du khách Nga. Điều này phần lớn là do tính đa tiền tệ và khả năng rút tiền mà không bị giữ lại phí dịch vụ tại bất kỳ máy ATM nào, bất kể quốc gia cư trú. Gần đây, việc sử dụng độc quyền hệ thống thanh toán MIR đã được dự tính ở nước ngoài và ở một số quốc gia. Ngân hàng Tinkoff phát hành thẻ dựa trên MIR, trong khi nguyên tắc đa tiền tệ không còn được sử dụng nữa – thẻ chỉ bằng đồng rúp quốc gia. Nhưng ưu điểm chính vẫn là – không có phí rút tiền tại bất kỳ máy ATM nào của những quốc gia hoạt động với hệ thống thanh toán.

Ưu điểm và nhược điểm

Hầu hết người dùng Nga sử dụng thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng Tinkoff vì những lý do sau:

• quy tắc dịch vụ rõ ràng;
• thiếu sự phức tạp trong quá trình đăng ký;
• Dịch vụ hỗ trợ 24/7;
• giao diện ngân hàng Internet trực quan;
• hợp tác với nhiều ngân hàng.

Để phát hành thẻ, bạn chỉ cần hộ chiếu và số điện thoại, sau khi có quyền truy cập vào tài khoản cá nhân của bạn, số này sẽ trở thành số tài chính. Ngân hàng đảm bảo các điều kiện hấp dẫn và ưu đãi đặc biệt sinh lợi cho mọi người, nhưng hoa hồng làm giảm giá trị của ưu đãi. Cần phải tính đến tính khả dụng và quy mô hoa hồng trước khi đăng ký thẻ Tinkoff.