Comissões Tinkoff para registro, manutenção, reposição, transferências e retiradas de dinheiro

Taxas Tinkoff para registro, manutenção, reposição, transferências e saques em dinheiro, como recarregar uma conta, cartão Tinkoff sem comissão em [ano_atual]. No site oficial da Tinkoff, todas as informações sobre comissões estão espalhadas por várias seções. Nós o coletamos e estruturamos em um só lugar.

Taxas para transações em conta corrente para empresas e indivíduos da Tinkoff

Comissão para reabastecer uma conta Tinkoff

Dependendo da tarifa e do método de reposição, os limites são definidos para um mês: Você pode recarregar sua conta sem comissão:

• transferência de conta corrente em outro banco;
• do seu cartão de débito usando os detalhes da sua conta;
• em caixas eletrônicos Tinkoff dentro do limite gratuito.

Comissão para retirada de dinheiro de cartões de visita de acordo com as tarifas Tinkoff

Para sacar dinheiro e recarregar em caixas eletrônicos, você precisa de um cartão de visita (https://www.tinkoff.ru/business/help/account/business-card/about/).

Comissões para transferências Tinkoff para pessoas físicas

A linha tarifária é a seguinte:

Taxas de transferência para seu cartão de débito pessoal Tinkoff para empreendedores individuais

Taxas de transferência para seu cartão de crédito pessoal Tinkoff para empreendedores individuais

Conta em moeda estrangeira

Em 5 de junho de 2023, a Tinkoff introduziu uma taxa para reabastecimento de contas em moeda estrangeira em dólares americanos e euros por meio de caixas eletrônicos Tinkoff, bem como em caixas de bancos e por meio de cobrança. Se você quiser depositar US$ 1.000 em uma conta em dólares americanos, o banco cobrará uma taxa de depósito – o valor será exibido na tela do caixa eletrônico antes que o depósito seja feito. As alterações afetarão contas em moeda de débito em dólares americanos e euros. Clique na conta na moeda desejada, role até a parte inferior da tela e selecione “Tarifa” para saber o tamanho da comissão: Vale considerar que as comissões da Tinkoff são numerosas e em um artigo só podemos considerar as mais importantes e comuns uns. Lista completa em um documento https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/business-tariffs-all.pdf

Taxas de cartão de débito Tinkoff

O cartão de débito Tinkoff Black apareceu pela primeira vez em 2012 e desde então é considerado o produto mais popular do banco. Principais vantagens: aumento de cashback em compras, transferências gratuitas, serviço de entrega e muito mais. Segundo representantes da instituição bancária, usar o cartão Tinkoff significa que não há comissão para a maioria das transações financeiras. Mas não é tão simples. É aconselhável estudar mais detalhadamente quais são as taxas da Tinkoff para transferências e saques, entre outros serviços.

Recursos de recebimento

O pedido de cartão é preenchido no site do banco. Os seguintes dados são inseridos em um formulário especial:

• iniciais completas;
• número de telefone – atua como principal ferramenta na realização de transações financeiras;
• data de nascimento;
• Detalhes do passaporte.

A decisão é tomada em 1-2 minutos. A entrega é gratuita em 3 dias. Um representante autorizado do banco chegará ao endereço especificado na hora marcada, você precisará ter um passaporte.

O registo de cidadãos estrangeiros requer a confirmação da permanência legal no território da Federação Russa – um cartão de migração, autorização de residência ou visto – dependendo da cidadania.

Serviço Tinkoff: comissões, condições

A produção e entrega do cartão de débito são gratuitas. Ao escolher uma estrutura plástica limitada, o custo é determinado pelo plano tarifário vigente. A manutenção mensal é cobrada como comissão – 99 rublos por mês ou 1.188 por ano. Não há taxa de serviço fornecida:

• inscrever-se para uma assinatura paga do Tinkoff Pro;
• presença em uma corretora ou conta poupança, cartão de 50.000 rublos;
• um empréstimo existente da Tinkoff, que foi recebido por Black;
• titular de conta menor de 18 anos;
• o fato de receber pensões por plástico.

Nota: a comissão pelo serviço de contas existentes em moeda estrangeira é determinada pelo tipo de moeda e pelo saldo remanescente no balanço. Por exemplo, dólares ou euros são gratuitos se o valor dos fundos neles contidos for inferior a 100 mil euros/dólares, para excesso – 0,25% ao mês. Outros tipos de contas estrangeiras são atendidos gratuitamente.

Uma assinatura paga do Tinkoff Pro custa 199 rublos. por mês. Principais vantagens: aumento do cashback em até 10-15%, juros sobre o saldo, bônus adicionais no programa de fidelidade. As notificações sobre ações do cliente no cartão, por exemplo, emissão/reemissão, bloqueio, reposição e pagamentos pelo site oficial são gratuitas. As notificações por SMS e PUSH exigem uma taxa de 59 rublos. por mês. A taxa é retida desde que durante o período para o qual foi efectuada a dedução o serviço tenha sido utilizado pelo menos 1 vez. Além disso, o cartão oferece a possibilidade de obter seguro em caso de roubo de fundos do saldo – 99 rublos. por mês.

Ajuda: os serviços pagos podem ser ativados pelo usuário a seu critério através de sua conta pessoal no site da instituição bancária.

Taxas para depositar e sacar dinheiro de um cartão Tinkoff

A principal vantagem do Tinkoff é a possibilidade de depositar fundos em sua conta em caixas eletrônicos parceiros sem dedução de comissão: SberBank, VTB, PSB. No entanto, existem algumas limitações. Por exemplo, qualquer caixa eletrônico Tinkoff permite saques sem comissões de até 500 mil rublos. por mês, em afiliados – até 100 mil, e para cada transação até 3 mil.Se o valor do saque for inferior a 3.000, uma comissão de 90 rublos será retida.

A superação do limite atual é acompanhada pela retenção de 2% de comissão, no mínimo 90 rublos.

Traduções

Para os titulares do cartão Tinkoff Black, todas as transferências intrabancárias, sem exceção, são feitas gratuitamente, incluindo transações para outras instituições financeiras por número de telefone usando o sistema de pagamento rápido e usando dados bancários. Isto é especialmente verdadeiro no caso de contas de serviços públicos – muitos bancos cobram uma comissão. As transferências de dinheiro para um cartão de outra instituição financeira são gratuitas se o valor não exceder 20.000 rublos. por mês. Se você tiver uma assinatura válida do Tinkoff Pro, o limite aumenta para RUB 50.000. Exceder o tamanho da transação exige uma taxa de 1,5% ou um mínimo de 30 rublos. A funcionalidade do aplicativo móvel permite armazenar em modelos todos os cartões que requerem transferências regulares. Além disso, é possível controlar limites.

Comissões para reabastecer um cartão Tinkoff Black

Tinkoff Black oferece a oportunidade de recarregar seu cartão gratuitamente usando cartões de outras instituições bancárias ou usando o serviço online Tinkoff. Os depósitos em dinheiro são fornecidos sem dedução de comissão de até 150.000 rublos por meio de parceiros:

• Mensageiro;
• MTS;
• Mais direto.

Ajuda: se o limite for 150.000 rublos. excedido, será cobrada uma comissão de 2%. Situação semelhante surge se o reabastecimento for feito através de um caixa eletrônico do Sberbank, PSB.

Cashback para compras

O reembolso básico é definido em 1% para cada 100 rublos gastos. A principal característica são as restrições estritas. Não são abrangidos pelo programa:

• pagamento por serviços de operadora móvel;
• reposição de carteiras eletrônicas;
• pagamentos usando sua conta pessoal;
• Pagamento de serviços de utilidade pública;
• outros serviços que não estavam conectados via Internet banking.

A instituição bancária convida os correntistas a determinar de forma independente a lista de serviços elegíveis para aumento de cashback – até 4 categorias com retorno de até 15%, sujeito à assinatura do Tinkoff Pro – 8. Além disso, o banco coloca regularmente ofertas especiais de parceiros oficiais com percentual aumentado de até 30% – rede de lojas Pyaterochka, Magnit, M.Video, etc.

O valor máximo de reembolso é definido em 3.000 rublos por mês, a presença do Tinkoff Pro aumenta o valor para 5.000. Os acréscimos são feitos automaticamente no final de cada período de relatório.

Todos os titulares do cartão MIR, sem exceção, participam automaticamente do programa de fidelidade do sistema de pagamento. Por exemplo, para compras feitas em parceiros você pode receber inúmeros descontos e bônus adicionais. Entre eles estão grandes prestadores de serviços de utilidade pública, redes de supermercados, instituições médicas privadas e muitas outras organizações. O catálogo de ofertas é atualizado regularmente no site oficial da instituição bancária e no sistema de pagamentos MIR. Para não perder uma oferta especial lucrativa, é recomendável acompanhar as atualizações.

Juros sobre saldo

Assinatura Connected Tinkoff Pro (o primeiro mês de uso é gratuito, após o qual 199 rublos cada período de faturamento) e desde que as compras sejam feitas no valor de 3.000 rublos por mês, a instituição bancária cobra 5% ao ano sobre o saldo que não exceder 300.000 rublos. Se o limite atual for excedido, a cobrança de juros não será cobrada. Os usuários observam certos benefícios da oferta especial. Por exemplo, o Sovcombank fornece 12% ao ano durante os primeiros 3 meses, Uralsib – 11%.

Importante: os juros são calculados exclusivamente sobre o saldo atual ao final de cada dia útil e são acumulados automaticamente na data de geração do extrato correspondente.

Usando um cartão Tinkoff ao viajar para o exterior

Depois que os sistemas de pagamento VISA e MASTERCARD foram sancionados, o Tinkoff Black se tornou um dos produtos bancários mais populares entre os viajantes russos. Isto se deve em grande parte à multimoeda e à capacidade de sacar dinheiro sem retenção de taxa de serviço em qualquer caixa eletrônico, independentemente do país de residência. Recentemente, foi prevista a utilização exclusiva do sistema de pagamentos MIR no estrangeiro e numa lista limitada de países. O Tinkoff Bank emite cartões baseados em MIR, enquanto o princípio de múltiplas moedas não é mais usado – os cartões são exclusivamente em rublos nacionais. Mas a principal vantagem permanece – a ausência de comissão para saques em qualquer caixa eletrônico dos países que trabalham com sistema de pagamento.

Vantagens e desvantagens

A maioria dos usuários russos usa cartões de débito e crédito Tinkoff pelos seguintes motivos:

• regras de serviço claras;
• falta de complexidade durante o registro;
• Serviço de suporte 24 horas por dia, 7 dias por semana;
• interface intuitiva de internet banking;
• cooperação com muitos bancos.

Para emitir um cartão, basta um passaporte e um número de telefone, que, após ter acesso à sua conta pessoal, passa a ser um número financeiro. O banco garante condições atrativas e ofertas especiais lucrativas para todos, mas as comissões reduzem o valor da oferta. A disponibilidade e o valor da comissão devem ser levados em consideração antes de solicitar um cartão Tinkoff.