Commissions Tinkoff pour l’enregistrement, le service, le réapprovisionnement, les transferts et les retraits d’espèces

Frais Tinkoff pour l’enregistrement, le service, le réapprovisionnement, les transferts et les retraits d’espèces, comment recharger un compte, carte Tinkoff sans commission en [année_actuelle]. Sur le site officiel de Tinkoff, toutes les informations sur les commissions sont réparties dans différentes sections. Nous l’avons rassemblé et structuré en un seul endroit.

Frais pour les opérations en compte courant pour les entreprises et les particuliers de Tinkoff

Commission de réapprovisionnement d’un compte Tinkoff

En fonction du tarif et du mode de réapprovisionnement, des limites sont fixées pour un mois : Vous pouvez recharger votre compte sans commission :

• virement depuis un compte courant dans une autre banque ;
• depuis votre carte de débit en utilisant les détails de votre compte ;
• aux guichets automatiques Tinkoff dans la limite gratuite.

Commission de retrait d’espèces sur les cartes de visite selon les tarifs Tinkoff

Pour retirer de l’argent et recharger via les distributeurs automatiques, vous avez besoin d’une carte de visite (https://www.tinkoff.ru/business/help/account/business-card/about/).

Commissions pour les transferts Tinkoff aux particuliers

La ligne tarifaire est la suivante :

Frais de virements vers votre carte de débit personnelle Tinkoff pour les entrepreneurs individuels

Frais de virements vers votre carte de crédit personnelle Tinkoff pour les entrepreneurs individuels

Compte en devises

Le 5 juin 2023, Tinkoff a introduit des frais pour le réapprovisionnement des comptes en devises en dollars américains et en euros via les distributeurs automatiques Tinkoff, ainsi qu’aux caisses des banques et par collecte. Si vous souhaitez déposer 1 000 $ sur un compte en dollars américains, la banque facturera des frais de dépôt – le montant sera affiché sur l’écran du guichet automatique avant que le dépôt ne soit effectué. Les changements affecteront les comptes en devises de débit en dollars américains et en euros. Cliquez sur le compte en devise souhaité, faites défiler vers le bas de l’écran et sélectionnez « Tarif » pour connaître le montant de la commission : Il convient de noter que les commissions de Tinkoff sont nombreuses et dans un article nous ne pouvons considérer que les plus importantes et les plus courantes. ceux. Liste complète dans un seul document https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/business-tariffs-all.pdf

Frais de carte de débit Tinkoff

La carte de débit Tinkoff Black est apparue pour la première fois en 2012 et est depuis considérée comme le produit le plus populaire de la banque. Principaux avantages : cashback accru pour les achats, transferts gratuits, service de livraison et bien plus encore. Selon les représentants de l’institution bancaire, l’utilisation d’une carte Tinkoff signifie qu’il n’y a aucune commission pour la plupart des transactions financières. Mais ce n’est pas si simple. Il est conseillé d’étudier plus en détail les frais facturés par Tinkoff pour les virements et retraits, ainsi que pour d’autres services.

Caractéristiques de réception

La demande de carte se fait sur le site Internet de la banque. Les données suivantes sont saisies dans un formulaire spécial :

• initiales complètes ;
• numéro de téléphone – agit comme l’outil principal lors des transactions financières ;
• date de naissance;
• informations du passeport.

La décision est prise en 1 à 2 minutes. La livraison est gratuite sous 3 jours. Un représentant autorisé de la banque arrivera à l’adresse indiquée à l’heure convenue, vous aurez besoin d’un passeport.

L’enregistrement des citoyens étrangers nécessite une confirmation du séjour légal sur le territoire de la Fédération de Russie – une carte de migration, un permis de séjour ou un visa – en fonction de la citoyenneté.

Service Tinkoff : commissions, conditions

La production et la livraison d’une carte de débit sont gratuites. Lors du choix d’une conception plastique limitée, le coût est déterminé par le plan tarifaire en vigueur. La maintenance mensuelle est facturée sous forme de commission – 99 roubles par mois ou 1 188 par an. Aucun frais de service n’est prévu :

• souscrire à un abonnement payant à Tinkoff Pro ;
• présence sur un compte de courtage ou d’épargne, carte à partir de 50 000 roubles ;
• un prêt existant de Tinkoff, qui a été reçu sur Black ;
• un titulaire de compte âgé de moins de 18 ans ;
• le fait de percevoir des pensions pour le plastique.

Remarque : la commission pour le service des comptes en devises existants est déterminée par le type de devise et le solde restant au bilan. Par exemple, les dollars ou les euros sont gratuits si le montant des fonds y est inférieur à 100 000 euros/dollars, en cas de dépassement de 0,25 % par mois. Les autres types de comptes étrangers sont gérés gratuitement.

Un abonnement payant à Tinkoff Pro coûte 199 roubles. par mois. Principaux avantages : cashback augmenté jusqu’à 10-15 %, intérêts sur le solde, bonus supplémentaires dans le cadre du programme de fidélité. Les notifications sur les actions du client sur la carte, par exemple l’émission/réémission, le blocage, le réapprovisionnement et les paiements via le site officiel, sont gratuites. Les notifications SMS et PUSH nécessitent des frais de 59 roubles. mensuel. Les frais sont retenus à condition que pendant la période pour laquelle la déduction a été effectuée, le service ait été utilisé au moins 1 fois. De plus, la carte offre la possibilité d’obtenir une assurance en cas de vol de fonds sur le solde – 99 roubles. par mois.

Aide : les services payants peuvent être activés par l’utilisateur à sa seule discrétion via son compte personnel sur le site Internet de l’établissement bancaire.

Frais de dépôt et de retrait d’espèces d’une carte Tinkoff

Le principal avantage de Tinkoff est la possibilité de déposer des fonds sur votre compte dans les distributeurs automatiques partenaires sans déduire de commission : SberBank, VTB, PSB. Il existe cependant certaines limites. Par exemple, n’importe quel guichet automatique Tinkoff permet des retraits sans commission jusqu’à 500 000 roubles. par mois, dans les affiliés – jusqu’à 100 000 et pour chaque transaction jusqu’à 3 000. Si le montant du retrait est inférieur à 3 000, une commission de 90 roubles est retenue.

Le dépassement de la limite actuelle s’accompagne de la retenue d’une commission de 2%, minimum 90 roubles.

Traductions

Pour les titulaires de la carte Tinkoff Black, tous les virements intrabancaires sans exception sont effectués gratuitement, y compris les transactions vers d’autres institutions financières par numéro de téléphone utilisant le système de paiement rapide et utilisant les coordonnées bancaires. Cela est particulièrement vrai dans le cas des factures de services publics : de nombreuses banques facturent une commission. Les transferts d’argent vers une carte d’une autre institution financière sont gratuits si le montant ne dépasse pas 20 000 roubles. par mois. Si vous disposez d’un abonnement Tinkoff Pro valide, la limite passe à 50 000 RUB. Le dépassement du montant de la transaction nécessite des frais de 1,5% ou un minimum de 30 roubles. La fonctionnalité de l’application mobile permet de stocker dans des modèles toutes les cartes nécessitant des transferts réguliers. De plus, il est possible de contrôler les limites.

Commissions de réapprovisionnement d’une carte Tinkoff Black

Tinkoff Black offre la possibilité de recharger gratuitement votre carte en utilisant des cartes d’autres établissements bancaires ou en utilisant le service en ligne Tinkoff. Les dépôts en espèces sont effectués sans déduction de commission jusqu’à 150 000 roubles par l’intermédiaire de partenaires :

• Messager;
• MTS ;
• Ligne droite.

Aide : si la limite est de 150 000 roubles. dépassé, une commission de 2% est prélevée. Une situation similaire se produit si le réapprovisionnement est effectué via un guichet automatique de la Sberbank, PSB.

Remise en argent pour les achats

Le cashback de base est fixé à 1% pour 100 roubles dépensés. La principale caractéristique réside dans des restrictions strictes. Les éléments suivants ne sont pas couverts par le programme :

• paiement des services d’un opérateur mobile ;
• réapprovisionnement des portefeuilles électroniques ;
• paiements via votre compte personnel ;
• Paiement des services publics ;
• d’autres services qui n’étaient pas connectés via les services bancaires par Internet.

L’établissement bancaire invite les titulaires de compte à déterminer de manière indépendante la liste des services éligibles à un cashback majoré – jusqu’à 4 catégories avec un rendement allant jusqu’à 15%, sous réserve d’abonnement à Tinkoff Pro – 8. De plus, la banque propose régulièrement des offres spéciales auprès de partenaires officiels avec un pourcentage accru allant jusqu’à 30 % – chaîne de magasins Pyaterochka, Magnit, M.Video, etc.

Le montant maximum du cashback est fixé à 3 000 roubles par mois, la présence de Tinkoff Pro augmente le montant à 5 000. Les cumuls sont effectués automatiquement à la fin de chaque période de reporting.

Tous les titulaires de la carte MIR, sans exception, participent automatiquement au programme de fidélité du système de paiement. Par exemple, pour les achats effectués auprès de partenaires, vous pouvez bénéficier de nombreuses réductions et bonus supplémentaires. Parmi eux figurent de grands prestataires de services publics, des chaînes de supermarchés, des établissements médicaux privés et de nombreuses autres organisations. Le catalogue des offres est régulièrement mis à jour sur le site officiel de l’établissement bancaire et du système de paiement MIR. Afin de ne pas rater une offre spéciale rentable, il est recommandé de suivre les mises à jour.

Intérêts au solde

Abonnement Connecté Tinkoff Pro (le premier mois d’utilisation est gratuit, après quoi 199 roubles par période de facturation) et à condition que les achats soient effectués à hauteur de 3 000 roubles chaque mois, l’établissement bancaire prélève 5 % par an sur le solde qui ne le fait pas. dépasser 300 000 roubles. Si la limite actuelle est dépassée, les frais d’intérêt ne sont pas prévus. Les utilisateurs notent certains avantages de l’offre spéciale. Par exemple, Sovcombank fournit 12 % par an pendant les 3 premiers mois, Uralsib – 11 %.

Important : les intérêts sont calculés exclusivement sur le solde actuel à la fin de chaque jour ouvrable et sont courus automatiquement à la date de génération du relevé correspondant.

Utiliser une carte Tinkoff lors d’un voyage à l’étranger

Après que les systèmes de paiement VISA et MASTERCARD aient été sanctionnés, Tinkoff Black est devenu l’un des produits bancaires les plus populaires parmi les voyageurs russes. Cela est dû en grande partie au multidevise et à la possibilité de retirer de l’argent sans retenir de frais de service à n’importe quel guichet automatique, quel que soit le pays de résidence. Récemment, l’utilisation exclusive du système de paiement MIR a été envisagée à l’étranger et dans une liste limitée de pays. Tinkoff Bank émet des cartes basées sur MIR, tandis que le principe multidevises n’est plus utilisé – les cartes sont exclusivement en roubles nationaux. Mais le principal avantage demeure : l’absence de commission pour les retraits dans les distributeurs automatiques des pays qui travaillent avec le système de paiement.

Avantages et inconvénients

La plupart des utilisateurs russes utilisent les cartes de débit et de crédit Tinkoff pour les raisons suivantes :

• des règles de service claires ;
• manque de complexité lors de l’inscription ;
• Service d’assistance 24h/24 et 7j/7 ;
• interface bancaire Internet intuitive ;
• coopération avec de nombreuses banques.

Pour émettre une carte, vous n’avez besoin que d’un passeport et d’un numéro de téléphone qui, après avoir accédé à votre compte personnel, devient un numéro financier. La banque garantit des conditions attractives et des offres spéciales lucratives pour tous, mais les commissions réduisent la valeur de l’offre. La disponibilité et le montant de la commission doivent être pris en compte avant de demander une carte Tinkoff.