Комісії Тінькофф за оформлення, обслуговування, поповнення, перекази та зняття готівки

Комісії Тінькофф за оформлення, обслуговування, поповнення, перекази та зняття готівки, як поповнити рахунок, карту Тінькофф без комісії в 2024. На офіційному сайті Тінькофф вся інформація про комісії розкидана за різними розділами. Ми зібрали та структурували в одному місці.

Комісії за операції з розрахункового рахунку для бізнесу та фізособи від Tinkoff

Комісія за поповнення рахунку Тінькофф

Залежить від тарифу та способу поповнення, ліміти встановлюються на місяць: Поповнити рахунок без комісії можна:

• переказом з розрахункового рахунку в іншому банку;
• зі своєї дебетової картки за реквізитами рахунку;
• у банкоматах Тінькофф у межах безкоштовного ліміту.

Комісія за зняття готівки з бізнес-карток за тарифами Тінькофф

Для зняття готівки та поповнення через банкомати потрібна бізнес-карта (https://www.tinkoff.ru/business/help/account/business-card/about/).

Комісії за перекази Tinkoff фізичним особам

Лінійка тарифів наступна:

Комісії за перекази собі на особисту дебетову картку Тінькофф для ІП

Комісії за перекази собі на особисту кредитну картку Тінькофф для ІП

Валютний рахунок

5 червня 2023 року Тінькофф запровадив комісію за поповнення валютного рахунку в доларах США та євро через банкомати Тінькофф, а також у касах банку та через інкасацію. Якщо ви хочете внести 1000$ на рахунок у доларах США, банк візьме комісію за поповнення – її розмір відобразиться на екрані банкомату до поповнення рахунку. Зміни стосуватимуться дебетових валютних рахунків у доларах США та євро. Натисніть на потрібний валютний рахунок, пролистайте екран до кінця і виберіть пункт «Тариф», щоб дізнатися розмір комісії: Варто врахувати, що комісії у Тінькофф численні і в рамках однієї статті ми можемо розглянути лише найважливіші та найпоширеніші. Повний список одним документом https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/business-tariffs-all.pdf

Комісії з дебетової карти Тінькофф

Дебетова карта Tinkoff Black вперше з’явилася в 2012 році і з цього моменту вважається найбільш затребуваним продуктом банку. Головні переваги: ​​підвищений кешбек за покупки, безкоштовні перекази, служба доставки та багато іншого. За словами представників банківської установи, використання картки Тінькофф є відсутністю комісії за більшу частину фінансових операцій. Але не все так просто. Які комісії мають Тінькофф за переклади та зняття, а також інші послуги, доцільно вивчити детальніше.

Особливості отримання

Заявка отримання картки оформляється на сайті банку. У спеціальну форму вбиваються дані:

• повні ініціали;
• номер телефону – виступає головним інструментом під час здійснення фінансових операцій;
• дату народження;
• паспортні данні.

Рішення ухвалюється протягом 1-2 хвилин. Доставка здійснюється безкоштовно протягом 3 днів. Уповноважений представник банку у призначений час прибуде за вказаною адресою, потрібно мати паспорт.

Оформлення іноземними громадянами вимагає підтвердження законного перебування біля РФ – міграційної карти, ВНЖ чи візи – залежно від громадянства.

Обслуговування Тінькофф: комісії, умови

Виготовлення та доставка дебетової картки безкоштовні. При виборі лімітованого дизайну пластику вартість визначається чинним тарифним планом. Щомісячне обслуговування утримується як комісії – 99 рублів на місяць чи 1188 на рік. Сервісний збір не передбачається за умови:

• оформлення платної передплати Tinkoff Pro;
• наявності на брокерському чи накопичувальному рахунку, карті від 50 000 рублів;
• чинного кредиту в Тінькофф, який був отриманий на Black;
• власника рахунку, якому менше 18 років;
• факту одержання пенсійних виплат на пластик.

Довідка: комісія за обслуговування діючих валютних рахунків визначається різновидом валюти та залишкової суми на балансі. Наприклад, доларові або євро безкоштовні, якщо розмір коштів у них менше 100 тис. євро/доларів, за перевищення – 0.25% щомісяця. Інші види іноземних рахунків обслуговуються безкоштовно.

Оформлення платної передплати Tinkoff Pro складає 199 руб. в місяць. Головні переваги: ​​підвищений кешбек до 10-15%, відсоток на залишок за балансом, додаткові бонуси за програмою лояльності. Повідомлення про дії клієнта по карті, наприклад, випуск/перевипуск, блокування, поповнення та платежі через офіційний сайт безкоштовно. СМС та PUSH-оповіщення припускають утримання комісії 59 руб. щомісяця. Плата утримується за умови, що в період, за який було здійснено утримання, послуга використовувалася щонайменше 1 раз. Додатково по карті передбачається можливість оформлення страховки у разі розкрадання коштів у балансу – 99 крб. в місяць.

Довідка: платні типи послуг можуть бути підключені користувачем на власний розсуд через особистий кабінет на сайті банківської установи.

Комісії на внесення та зняття готівки з картки Tinkoff

Головна перевага Тінькофф полягає у можливості без утримання комісії вносити кошти на рахунок у банкоматах-партнерах: Ощадбанк, ВТБ, ПСБ. Однак є деякі обмеження. Наприклад, у кожному банкоматі Тінькофф передбачається зняття без комісії до 500 тис. руб. на місяць, у партнерських – до 100 тис., причому за кожну транзакцію до 3 тис. Якщо сума зняття менше 3000, утримується комісія 90 руб.

Перевищення ліміту, що діє, супроводжується утриманням 2% комісії, мінімум 90 руб.

Переклади

Для власників карток Tinkoff Black усі без винятку внутрішньобанківські перекази здійснюються безкоштовно, включаючи транзакції до інших фінансових установ за номером телефону з використанням системи швидких платежів та за реквізитами. Особливо актуально це у разі оплати за комунальними платежами – багато банків утримують комісію. Грошові перекази на карту іншої фінансової установи безкоштовні, якщо сума не перевищує 20 000 руб. в місяць. За наявності підписки Tinkoff Pro ліміт збільшується до 50 000 руб. Перевищення обсягу транзакції передбачає утримання комісії 1.5% чи мінімум 30 крб. Функціональні можливості мобільного додатка передбачають збереження в шаблонах всіх карток, за якими потрібно здійснювати регулярні переклади. Додатково можна контролювати ліміти.

Комісії на поповнення картки Tinkoff Black

Tinkoff Black передбачає можливість поповнити картку безкоштовно за допомогою карток інших банківських установ, або з використанням онлайн сервісу Тінькофф. Внесення коштів готівкою передбачається без утримання комісії в межах 150 000 рублів через партнерів:

• Зв’язковий;
• МТС;
• Білайн.

Довідка: якщо ліміт 150 000 руб. перевищується, утримується комісія 2%. Аналогічна ситуація складається за умови поповнення через банкомат Ощадбанку, ПСБ.

Кешбек за покупки

Базовий кешбек встановлений на збитку 1% з кожних витрачених 100 рублів. Головна особливість – жорсткі обмеження. Під дію програми не підпадають:

• оплата послуг мобільного оператора;
• поповнення електронних гаманців;
• платежі за допомогою особистого кабінету;
• оплата комунальних послуг;
• інші послуги, які були підключені через інтернет-банкінг.

Банківська установа пропонує власникам рахунку самостійно визначити перелік послуг, на який поширюється підвищений кешбек – до 4 категорій із поверненням до 15% за умови оформлення підписки Tinkoff Pro – 8. Додатково банк регулярно розміщує спецпропозиції від офіційних партнерів зі збільшеним відсотком до 30% – мережа магазинів П’ятірочка, Магніт, М.Відео та ін.

Максимальний розмір кешбеку встановлено в 3000 рублів на місяць, наявність Tinkoff Pro збільшує суму до 5000. Нарахування здійснюються після кожного звітного періоду автоматично.

Усі без винятку власники картки «СВІТ» автоматично беруть участь у програмі лояльності платіжної системи. Наприклад, за покупки у партнерів можна отримати численні знижки і додаткові бонуси. Серед них виступають великі постачальники комунальних послуг, мережі супермаркетів, медичні приватні установи та багато інших організацій. На офіційному сайті банківської установи та платіжної системи «СВІТ» регулярно оновлюється каталог пропозицій. Щоб не упустити вигідної пропозиції рекомендується стежити за оновленнями.

Відсоток на решту

Підключена підписка Tinkoff Pro (перший місяць використання безкоштовно, після чого 199 рублів кожен розрахунковий період) та за умови здійснення покупок на суму від 3000 рублів щомісяця, банківська установа нараховує 5% річних на залишок, який не перевищує 300 000 руб. У разі перевищення чинного ліміту, процентні нарахування не передбачаються. Користувачі наголошують на певній вигоді від спецпропозиції. Наприклад, у Совкомбанку перші 3 місяці передбачає 12% річних, Уралсіб – 11%.

Важливо: розрахунок відсотків здійснюється виключно за поточним залишком на кінець кожного операційного дня та нараховуються автоматично у дату формування відповідної виписки.

Використання карти Тінькофф у подорожі за кордоном

Після потрапляння під санкції платіжних систем VISA та MASTERCARD, Tinkoff Black став одним із найбільш затребуваних банківських продуктів у російських мандрівників. Багато в чому це пов’язано з мультивалютністю та можливістю знімати гроші без утримання сервісного збору у будь-яких банкоматах, незалежно від країни перебування. З недавнього часу за кордоном передбачається виключно використання платіжної системи “СВІТ”, причому в обмеженому списку країн. Банк Тінькофф здійснює випуск карток на базі MIR, при цьому принцип мультивалютності більше не використовується – картки виключно в національних рублях. Але головна перевага залишається – відсутність комісії за зняття у будь-яких банкоматах тих країн, які працюють із платіжною системою.

Переваги і недоліки

Більшість російських користувачів користується дебетовими і кредитними картами Тінькофф з таких причин:

• зрозумілими правилами обслуговування;
• відсутністю складності при оформленні;
• цілодобова служба підтримки;
• інтуїтивно зрозумілий інтерфейс інтернет-банкінгу;
• співробітництво з багатьма банками.

Для оформлення картки буде потрібний виключно паспорт та номер телефону, який після отримання доступу до особистого кабінету стає фінансовим. Банк гарантує привабливі умови та вигідні спецпропозиції для кожного, але комісії знижують цінність пропозиції. Наявність та розмір комісії варто враховувати до оформлення картки Tinkoff.