Камісіі Тинькофф за афармленне, абслугоўванне, папаўненне, пераводы і зняцце наяўных грошай

Камісіі Тинькофф за афармленне, абслугоўванне, папаўненне, пераводы і зняцце наяўных, як папоўніць рахунак, карту Тинькофф без камісіі ў 2024. На афіцыйным сайце Тинькофф уся інфармацыя пра камісіі раскідана па розных раздзелах. Мы сабралі і структуравалі ў адным месцы.

Камісіі за аперацыі па разліковым рахунку для бізнесу і фізічныя асобы ад Tinkoff

Камісія за папаўненне рахунку Тинькофф

Залежыць ад тарыфу і спосабу папаўнення, ліміты ўстанаўліваюцца на месяц: Папоўніць рахунак без камісіі можна:

• пераводам з разліковага рахунку ў іншым банку;
• са сваёй дэбетавай карты па рэквізітах рахункі;
• у банкаматах Тинькофф у межах бясплатнага ліміту.

Камісія за зняцце наяўных з бізнес-карт па тарыфах Тинькофф

Для зняцця наяўных грошай і папаўнення праз банкаматы патрэбная бізнес-карта (https://www.tinkoff.ru/business/help/account/business-card/about/).

Камісіі за пераклады Tinkoff фізічным асобам

Лінейка тарыфаў наступная:

Камісіі за пераводы сабе на асабістую дэбетавую карту Тинькофф для ІП

Камісіі за пераводы сабе на асабістую крэдытную карту Тинькофф для ІП

Валютны рахунак

5 чэрвеня 2023 г. Тинькофф увёў камісію за папаўненне валютнага рахунку ў далярах ЗША і еўра праз банкаматы Тинькофф, а таксама ў касах банка і праз інкасацыю. Калі вы хочаце ўнесці 1000 $ на рахунак у доларах ЗША, банк возьме камісію за папаўненне – яе памер адлюструецца на экране банкамата да папаўнення рахунку. Змяненні закрануць дэбетавыя валютныя рахункі ў доларах ЗША і еўра. Націсніце на патрэбны валютны рахунак, прагартайце экран да канца і абярыце пункт «Тарыф», каб даведацца памер камісіі: Варта ўлічыць, што камісіі ў Тинькофф шматлікія і ў рамках аднаго артыкула мы можам разгледзець толькі найважнейшыя і часта сустракаемыя. Поўны спіс адным дакументам https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/business-tariffs-all.pdf

Камісіі па дэбетавай карце Тинькофф

Дэбетавых карт Tinkoff Black ўпершыню з’явілася ў 2012 годзе і з гэтага моманту лічыцца найбольш запатрабаваным прадуктам банка. Галоўныя перавагі: павышаны кэшбэк за пакупкі, бясплатныя пераклады, служба дастаўкі і многае іншае. Па словах прадстаўнікоў банкаўскай установы выкарыстанне карты Тинькофф уяўляе сабой адсутнасць камісіі за большую частку фінансавых аперацый. Але не ўсё так проста. Якія камісіі ёсць у Тинькофф за пераклады і зняцце, а таксама іншыя паслугі, мэтазгодна вывучыць падрабязней.

Асаблівасці атрымання

Заяўка на атрыманне карты афармляецца на сайце банка. У адмысловую форму ўбіваюцца дадзеныя:

• поўныя ініцыялы;
• нумар тэлефона – выступае галоўнай прыладай пры здзяйсненні фінансавых аперацый;
• дату нараджэння;
• пашпартныя дадзеныя.

Рашэнне прымаецца на працягу 1-2 хвілін. Дастаўка ажыццяўляецца бясплатна на працягу 3-х дзён. Упаўнаважаны прадстаўнік банка ў прызначаны час прыбудзе па ўказаным адрасе, спатрэбіцца мець у наяўнасці пашпарт.

Афармленне замежнымі грамадзянамі патрабуе пацверджання законнага знаходжання на тэрыторыі РФ – міграцыйнай карты, ВНЖ або візы – у залежнасці ад грамадзянства.

Абслугоўванне Тинькофф: камісіі, умовы

Выраб і дастаўка дэбетавай карты бясплатныя. Пры выбары лімітаванага дызайну пластыка, кошт вызначаецца дзейным тарыфным планам. Штомесячнае абслугоўванне ўтрымліваецца ў выглядзе камісіі – 99 рублёў у месяц або 1188 у год. Сэрвісны збор не прадугледжваецца пры ўмове:

• афармленне платнай падпіскі Tinkoff Pro;
• наяўнасці на брокерскай або назапашвальным рахунку, карце ад 50 000 рублёў;
• дзеючага крэдыту ў Тинькофф, які быў атрыманы на Black;
• уладальніка рахунку, якому менш за 18 гадоў;
• факта атрымання пенсійных выплат на пластык.

Даведка: камісія за абслугоўванне дзейных валютных рахункаў вызначаецца разнавіднасцю валюты і рэшткавай сумы на балансе. Да прыкладу, даляравыя або ў еўра бясплатныя, калі памер сродкаў на іх менш за 100 тыс. еўра / даляраў, за перавышэнне – 0.25% штомесяц. Іншыя віды замежных рахункаў абслугоўваюцца бясплатна.

Афармленне платнай падпіскі Tinkoff Pro складае 199 руб. у месяц. Галоўныя перавагі: павышаны кэшбэк да 10-15%, працэнт на рэшту па балансе, дадатковыя бонусы па праграме лаяльнасці. Апавяшчэнні аб дзеяннях кліента па карце, да прыкладу, выпуск/перавыпуск, блакіроўка, папаўненне і плацяжы праз афіцыйны сайт бясплатна. СМС і PUSH-абвесткі мяркуюць утрыманне камісіі 59 руб. штомесяц. Плата ўтрымліваецца пры ўмове, што ў перыяд, за які было зроблена ўтрыманне, паслуга выкарыстоўвалася мінімум 1 раз. Дадаткова па карце прадугледжваецца магчымасць афармлення страхоўкі на выпадак крадзяжу сродкаў па балансе – 99 руб. у месяц.

Даведка: платныя тыпы паслуг могуць быць падключаны карыстальнікам на сваё меркаванне праз асабісты кабінет на сайце банкаўскай установы.

Камісіі на ўнясенне і зняцце наяўных з карты Tinkoff

Галоўная перавага Тинькофф заключаецца ў магчымасці без утрымання камісіі ўносіць сродкі на рахунак у банкаматах-партнёрах: Ашчадбанк, ЗГБ, ПСБ. Аднак ёсць некаторыя абмежаванні. Напрыклад, у любым банкамаце Тинькофф прадугледжваецца зняцце без камісіі да 500 тыс. руб. у месяц, у партнёрскіх – да 100 тыс, прычым за кожную транзакцыю да 3 тыс. Калі сума зняцця менш за 3000, утрымліваецца камісія 90 руб.

Перавышэнне дзейнага ліміту суправаджаецца утрыманнем 2% камісіі, мінімум 90 руб.

Пераклады

Для ўладальнікаў карт Tinkoff Black усе без выключэння ўнутрыбанкаўскія пераводы ажыццяўляюцца бясплатна, уключаючы транзакцыі ў іншыя фінансавыя ўстановы па нумары тэлефона з выкарыстаннем сістэмы хуткіх плацяжоў і па рэквізітах. Асабліва актуальна гэта ў выпадку аплаты па камунальных плацяжах – многія банкі ўтрымліваюць камісію. Грашовыя пераводы на карту іншай фінансавай установы бясплатныя, калі сума не перавышае 20 000 руб. у месяц. Пры наяўнасці дзеючай падпіскі Tinkoff Pro ліміт павялічваецца да 50 000 руб. Перавышэнне памеру транзакцыі мяркуе ўтрыманне камісіі 1.5% ці мінімум 30 руб. Функцыянальныя магчымасці мабільнага дадатку прадугледжваюць захаванне ў шаблонах усіх карт, па якіх патрабуецца здзяйсняць рэгулярныя пераклады. Дадаткова ёсць магчымасць кантраляваць ліміты.

Камісіі на папаўненне карты Tinkoff Black

У Tinkoff Black прадугледжваецца магчымасць папоўніць карту бясплатна з дапамогай карт іншых банкаўскіх устаноў, альбо з выкарыстаннем анлайн сэрвісу Тинькофф. Унясенне сродкаў наяўнымі прадугледжваецца без утрымання камісіі ў межах 150 000 рублёў праз партнёраў:

• Сувязны;
• МТС;
• Білайн.

Даведка: калі ліміт у 150 000 руб. перавышаецца, утрымліваецца камісія 2 працэнты. Аналагічная сітуацыя складваецца пры ўмове папаўнення праз банкамат Ашчадбанка, ПСБ.

Кэшбэк за пакупкі

Базавы кэшбэк усталяваны на ўроне 1% з кожных выдаткаваных 100 рублёў. Галоўная асаблівасць – жорсткія абмежаванні. Пад дзеянне праграмы не трапляюць:

• аплата паслуг мабільнага аператара;
• папаўненне электронных кашалькоў;
• плацяжы з дапамогай асабістага кабінета;
• аплата камунальных паслуг;
• іншыя паслугі, якія не былі падключаны праз інтэрнэт-банкінг.

Банкаўская ўстанова прапануе ўладальнікам рахункі самастойна вызначыць пералік паслуг, на які распаўсюджваецца павышаны кэшбэк – да 4 катэгорый з вяртаннем да 15% пры ўмове афармлення падпіскі Tinkoff Pro – 8. Дадаткова банк рэгулярна размяшчае спецпрапановы ад афіцыйных партнёраў з павялічаным працэнтам да 30% – сетка крам Пяцёрачка, Магніт, М.Відэа і інш.

Максімальны памер кэшбэка ўсталяваны ў 3000 рублёў у месяц, наяўнасць Tinkoff Pro павялічвае суму да 5000. Налічэнні ажыццяўляюцца па завяршэнні кожнага справаздачнага перыяду аўтаматычна.

Усе без выключэння ўладальнікі карты “МІР” аўтаматычна прымаюць удзел у праграме лаяльнасці плацежнай сістэмы. Да прыкладу, за здзяйсняныя пакупкі ў партнёраў можна атрымаць шматлікія зніжкі і дадатковыя бонусы. Сярод іх выступаюць буйныя пастаўшчыкі камунальных паслуг, сеткі супермаркетаў, медыцынскія дзелі ўстановы і шматлікія іншыя арганізацыі. На афіцыйным сайце банкаўскай установы і плацежнай сістэмы “МІР” рэгулярна абнаўляецца каталог прапаноў. Каб не выпусціць выгаднага спредпредложения рэкамендуецца сачыць за абнаўленнямі.

Працэнт на рэшту

Падключаная падпіска Tinkoff Pro (першы месяц выкарыстання бясплатна, пасля чаго 199 рублёў кожны разліковы перыяд) і пры ўмове здзяйснення пакупак на суму ад 3000 рублёў кожны месяц, банкаўская ўстанова налічвае 5% гадавых на рэшту, якая не перавышае 300 000 руб. У выпадку перавышэння дзейнага ліміту, працэнтныя налічэнні не прадугледжваюцца. Карыстальнікі адзначаюць пэўную выгаду ад спецпрапановы. Да прыкладу, у Саўкамбанку першыя 3 месяцы прадугледжвае 12% гадавых, Уралсіба – 11%.

Важна: разлік працэнтаў ажыццяўляецца выключна па бягучай астачы на ​​канец кожнага аперацыйнага дня і налічваюцца аўтаматычна ў дату фарміравання адпаведнай выпіскі.

Выкарыстанне карты Тинькофф ў вандраванні за мяжой

Пасля траплення пад санкцыі аплатных сістэм VISA і MASTERCARD, Tinkoff Black стаў адным з найболей запатрабаваных банкаўскіх прадуктаў у расійскіх вандроўцаў. У многім гэта звязана з мультывалютнасцю і магчымасцю здымаць грошы без утрымання сэрвіснага збору ў любых банкаматах, незалежна ад краіны знаходжання. З нядаўняга часу за мяжой прадугледжваецца выключна выкарыстанне плацежнай сістэмы “МІР”, прычым у абмежаваным спісе краін. Банк Тинькофф ажыццяўляе выпуск карт на базе MIR, пры гэтым прынцып мультывалютнасці больш не выкарыстоўваецца – карты выключна ў нацыянальных рублях. Але галоўная перавага застаецца – адсутнасць камісіі за зняцце ў любых банкаматах тых краін, якія працуюць з аплатнай сістэмай.

Перавагі і недахопы

Вялікая частка расійскіх карыстачоў карыстаецца дэбетавымі і крэдытнымі картамі Тинькофф па наступных чынніках:

• зразумелымі правіламі абслугоўвання;
• адсутнасцю складанасці пры афармленні;
• кругласутачная служба падтрымкі;
• інтуітыўна зразумелы інтэрфейс інтэрнэт-банкінгу;
• супрацоўніцтва з многімі банкамі.

Для афармлення карты спатрэбіцца выключна пашпарт і нумар тэлефона, які пасля атрымання доступу да асабістага кабінета становіцца фінансавым. Банк гарантуе прывабныя ўмовы і выгадныя спецпрапановы для кожнага, але камісіі зніжаюць каштоўнасць прапановы. Наяўнасць і памер камісіі варта ўлічваць да афармлення карты Tinkoff.